Ao mesmo tempo, possuir uma conta com um banco suíço permitiu alguma privacidade financeira. lei suíça protegida bancos de ter de divulgar informações sobre os seus clientes. Indivíduos que desejam evitar impostos ou apreensão legal de bens, muitas vezes transformados em contas suíças. acordos legais internacionais mudaram algumas vantagens do sistema bancário da Suíça, mas a abertura de uma conta na Suíça ainda é uma opção, se cumprir os requisitos legais.
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Navegue até o site de um banco suíço para saber mais sobre as contas que ela oferece. Os bancos suíços oferecem uma grande variedade de pacotes combinados. A conta de prata Bonviva do Credit Suisse, por exemplo, inclui duas contas privadas, uma conta de poupança, dois cartões de crédito e uma taxa de juro preferencial sobre os depósitos de salários e de poupança. A maioria dos sites dos bancos também oferecem um número de telefone para uma consulta pessoal que irá ajudá-lo a decidir sobre os serviços e os melhores benefícios. Sempre verifique as taxas de conta, que podem ser imputados anualmente ou mensalmente, e quaisquer penalidades para saques início ou encerramento de conta.
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Completar o pedido de conta on-line. Contas diferentes requerem diferentes tipos de informação. A conta de benefícios adquiridos UBS, por exemplo, é projetado para aceitar ativos de pensão e exige que você divulgue detalhes sobre o administrador, as datas de contribuição, e o total de benefícios adquiridos. Você também pode aplicar em pessoa em uma agência local. Vários bancos suíços têm escritórios nas principais cidades dos EUA. Note-se que mesmo se você pretende abrir um anônimo "numerada" conta, você deve ainda divulgar e provar sua identidade para o banco, assim como com uma conta convencional.
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Apresentar todos os documentos exigidos por fax, e-mail, correio ou correio normal. lei suíça exige a verificação da sua identidade através de documentos físicos certificados, o que é impossível através da Internet. Esta etapa vai incluir em todos os casos uma cópia de sua identificação pessoal e comprovante de que seus fundos se originam, por exemplo, uma declaração de seu empregador sobre o seu salário. Você deve ter 18 anos de idade e estar preparado para garantir ao banco que você não está envolvido em atividades criminosas. O aplicativo pode ser recusado. UBS, por exemplo, agora aceita clientes apenas nos EUA por meio de sua unidade de consultores financeiros suíços, o que requer ativos mínimos investíveis de US $ 1 milhão.
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Declarar todos os rendimentos e bens para o IRS anualmente de acordo com a legislação tributária EUA. Declare contas bancárias estrangeiras que excedam o limite atual para a Crimes Financeiros Enforcement rede por lei federal. Os bancos suíços não pode garantir privacidade para seus correntistas. convenções fiscais entre a Suíça e outros países, incluindo os Estados Unidos, exigem a divulgação de nomes de contas quando o IRS ou outro órgão público está buscando uma investigação a lavagem de dinheiro ou evasão fiscal. UBS, um dos maiores bancos da Suíça, recentemente pagou uma multa de US $ 780 milhões para a Receita Federal sob a acusação de sonegação de informações do cliente.
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Referências
- Crédito da foto Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images
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