Posso abrir uma conta bancária sem id?

identificação pessoal é um obstáculo quando você está entre os 10 milhões de pessoas em os EUA de que o Federal Deposit Insurance Corporation

crime Dissuasão

o EUA Patriot Act faz um programa de identidade do cliente, ou CIP, obrigatório para todas as instituições financeiras dos EUA como um impedimento ao terrorismo. Seção 326 da presente lei lhes permite definir os seus próprios critérios para verificar a identidade de um novo titular da conta, desde que eles se reúnem, pelo menos, quatro principais tipos de informações: nome, endereço, data de nascimento e número de identificação de contribuinte.

Graças a Conheça seu cliente -- CSC - regras seguidas a nível mundial para reduzir a lavagem de dinheiro, você deve fornecer uma cópia autenticada ou autenticada do seu passaporte para abrir uma conta numerada em um banco estrangeiro ou no mar. Isto aplica-se mesmo se você usar um agente ou intermediário para ajudá-lo. Cinqüenta e seis países têm acordos com a CSC IRS afirmando que eles precisam de um passaporte ou foto de identificação para abrir uma nova conta, incluindo a Suíça, historicamente um guardião da identidade da conta do titular.

Opções de identificação

o CIP regra define uma lista de documentos primários e secundários para provar a identidade. Primária ID é um documento emitido pelo governo com uma foto tais como passaporte, residência permanente ou cartão de registro de estrangeiro ou carteira de motorista. Ela mostra o seu nome, endereço e residência ou nacionalidade e, para ser aceitável, não pode ser expirado. cartões de identificação municipais emitidos por cidades como Nova york, New Haven, Connecticut, e São Francisco para imigrantes indocumentados, e cartões de identificação estaduais representam outras identificações primárias aceitáveis.

O Instituições Financeiras Conselho Federal Exame incentiva os bancos a usar mais de um documento de identificação, porque IDs preliminares podem ser falsos e roubo de identidade é prevalente. Estes tipos de identificação secundários incluem certidões de nascimento, escola cartões de identificação, dos EUA cartões de eleitor e do Medicare cartões. Quando você não tem um documento principal, o banco pode pedir para ver dois documentos secundários. Por exemplo, um crachá de emprego com a sua foto e assinatura, uma ID da faculdade fotografia ou um cartão de identificação do bem-estar da foto, apresentados com uma certidão de nascimento pode ser suficiente. Os bancos também têm a opção de usar uma agência de relatório de crédito para verificar suas informações.

identificação de contribuinte

Além de ter os documentos de identificação primário e secundário, cidadãos dos EUA devem fornecer seu número de segurança social ou de identificação do empregador. Se solicitada, mas não recebeu o seu cartão de Seguro Social, você pode apresentar o recibo da Administração da Segurança Social para abrir a conta, em seguida, mostrar o cartão depois que ele chegue.

Imigrantes, ou aqueles sem um número de Segurança Social, pode apresentar uma ITIN, ou número de identificação de contribuinte individual, obtida a partir da IRS. De acordo com o Tesouro dos EUA, fora dos EUA. Cidadãos pode substituir um número estrangeiro cartão de identificação, passaporte estrangeiro ou outro documento emitido pelo governo com a sua foto e endereço.

Se você é menor de idade, ou menos de 18 anos, o pai ou responsável que co-sinais para a sua conta deve apresentar sua própria identificação e número de Segurança Social. Você também pode ter que mostrar o seu cartão e certidão de nascimento da Segurança Social dependendo da política do banco.