Para ajudar a luta tráfico de drogas do governo e contrabando, os bancos são obrigados a comunicar a compra de cheques bancários e outros instrumentos negociáveis ao Internal Revenue Service quando o valor atinge um determinado limite. Normalmente, um cheque $ 5.000 não cumprir este requisito, a menos que seja uma das várias transações relacionadas. No entanto, os bancos ainda podem relatar a transação se parece suspeito.
Verificação de caixa Distinguished
Ao contrário de um cheque, um cheque é apoiado por fundos do banco, em vez de os fundos em sua conta corrente pessoal. No entanto, você fornecer o banco com fundos para cobrir o cheque do caixa no momento da compra, seja com dinheiro que você trouxe para o ramo ou os fundos deduzidos de uma conta bancária que você tem lá.
Reportando ao IRS
De acordo com a Lei de Sigilo Bancário, as instituições financeiras que recebem US $ 10.000 ou mais de um cliente em troca de um cheque próprio ou outro título de crédito deve informar a transação para o IRS. Isto é verdade se o limite de US $ 10.000 foi recebido durante uma única operação, ao longo de várias transações relacionadas. Por exemplo, se você comprar um $ 5.000 cheque bancário, o banco não é provável para relatar a transação. No entanto, se a verificação do caixa é um dos vários, elevando o montante total da sua transação de US $ 10.000 ou mais, o banco deve relatar uma série de operações. O banco também pode denunciar o cheque do seu cashier $ 5.000 se a transação parece suspeita, mesmo se você se envolver em nenhuma outra transação.
Como cheques visados trabalhar?
Cheque bancário vs. Cheque administrativo
É uma verificação considerada dinheiro?