Posso criar uma conta bancária conjunta com alguém em outro país?

A fim de cumprir com as disposições do Patriot Act 2001, os bancos nos Estados Unidos são obrigados a ter regras escritas no arquivo que detalhe os métodos que o banco funcionários podem usar para identificar novos clientes. Normalmente, os bancos exigem novos clientes para produzir uma forma de identificação emitida pelo governo na abertura da conta. Para atender aos requisitos de relatórios fiscais, os bancos também têm de obter um número de Segurança Social de cada signatário conta. Finalmente, quando você abre uma conta, você deve assinar um cartão de assinatura que funciona como um acordo de conta. Devido às leis de contratos estatais, os bancos têm para obter a assinatura de todos os signatários da conta na abertura da conta e deve manter a assinatura no arquivo.

Muitos bancos permitem que estrangeiros residentes, que têm endereços permanentes no exterior para abrir contas bancárias com passaportes estrangeiros. Os estrangeiros que não têm números de Segurança Social ainda pode abrir contas de participação conjunta ou individual, se preencher um formulário de imposto W8, que os isenta de ter que pagar impostos nos Estados Unidos. Uma vez que o Patriot Act exige que os bancos para obter o endereço permanente do proprietário de cada conta, o banco deve manter um registro de endereço externo do proprietário cada conta, embora um proprietário de conta também pode usar uma caixa postal dos Estados Unidos para fins de discussão. proprietários estrangeiros tem que ir para um local ramo Estados Unidos, a fim de assinar um cartão de assinatura na abertura da conta.

O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros mantém uma lista de nações em que as sanções foram impostas pelos Estados Unidos. A extensão das sanções varia de nação para nação, mas em alguns casos, as instituições financeiras estão proibidas de lidar com cidadãos de certos países. A partir de 2011, as sanções estão em vigor em um número de países que incluem Cuba, Irã, Coréia do Norte e Sudão. O departamento de compliance do banco deve rever as últimas instruções do OFAC antes de abrir todas as contas que envolvem os cidadãos destas e de outras nações afetadas. Além disso, certos indivíduos que pertencem a grupos terroristas ou associações políticas estrangeiras são impedidos de abertura de contas nos Estados Unidos. Bancos recebem regularmente listas atualizado contendo o nome desses indivíduos.

Enquanto os bancos baseados EUA geralmente apenas abrir contas para pessoas estrangeiras que vêm para os Estados Unidos, alguns bancos multi-nacionais que permitem que as pessoas com base no exterior para atuar como co-signatários em contas conjuntas. Esses bancos têm filiais no exterior e os estrangeiros podem ir para esses locais e fornecer aos funcionários as informações necessárias para o banco. As regras e procedimentos exatos variam de banco para banco, embora, apesar de ter locais em todo o mundo, alguns bancos multi-nacionais não dispõem de procedimentos para facilitar essas operações.