contas bancárias offshore fornecem benefícios atraentes como as taxas de juro mais elevadas, os paraísos fiscais, o anonimato e liberdade de regulamentos entediantes. Tradicionalmente, a maioria dos consumidores criaram as suas contas na Suíça, as Ilhas Cayman e as Ilhas do Canal. Offshore contas estão disponíveis em outros países também. Os americanos ainda pode tirar proveito de contas bancárias offshore, enquanto eles seguem as mais recentes normas anti-terroristas e fiscais.
Coisas que você precisa
- passaporte válido ou uma cópia autenticada
- Documentação de endereço local atual
- Referência do seu banco atual
- referências de caráter pessoal
- Os fundos para depósito
Preparação
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Verifique o IRS e os regulamentos EUA Departamento do Tesouro, incluindo o Patriot Act, antes de você olhar para um banco offshore. Quando estiver familiarizado com as regras de operação bancária offshore, será mais fácil de percorrer promessas reais e vazias.
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Visite OFAC para uma lista de países oficialmente sancionados. transações financeiras por cidadãos e empresas nesses países americanos são proibidos por lei. sanções ignorando pode resultar em acusações criminais e penalidades severas.
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Comente avaliações de centros financeiros offshore do Fundo Monetário Internacional para estreitar as escolhas possíveis país e reduzir o risco de rip-offs ou quebras de bancos.
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Compare os bancos para encontrar um que fornece todos os serviços que você pode precisar, como transferências bancárias e serviços bancários online.
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Contato dois ou três bancos offshore (ou seus representantes locais) para determinar as qualificações que os depositantes devem satisfazer.
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Pergunte sobre depósitos mínimos para a redução, de controlo e de private banking. Estas diferem pelo banco e por país. Esperar para depositar $ 10.000, no mínimo, em qualquer conta offshore. Certas contas podem exigir um depósito de mais de $ 100.000.
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Planejar uma viagem para visitar o banco, se não houver corretor ou representante local disponível perto de você. Recolher a documentação necessária. Você pode precisar de ter os documentos notariais, de modo plano para esta etapa. Muitos bancos locais têm notários.
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Organizar uma transferência de documentos para o banco ou o seu representante por correio seguro ou serviço de courier.
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Esperar para depositar fundos por transferência bancária ou fundos certificadas se o seu pedido for aprovado. Certifique-se de descobrir como retirar fundos conforme necessário.
Aplicação
dicas & avisos
- A maioria dos consumidores pode facilmente pagar as contas de poupança offshore. As taxas para contas correntes privadas são normalmente muito maior em bancos offshore.
- A Suíça é actualmente o único país que observa tratados fiscais com os Estados Unidos. O IRS pode legalmente obter informações sobre suas contas no exterior na maioria dos outros países.
- Muitos bancos offshore não podem oferecer a mesma proteção que a FDIC oferece para depositantes nos Estados Unidos. Descubra o que o recurso que você tem em caso de falência do banco.
- Não fique enganado. Use instituições financeiras confiáveis com boa reputação e sólido apoio. bancos internacionais de capital aberto são mais propensos a ser solvente no longo prazo.
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