Quais são as leis escheat?

Bancos e outras empresas financeiras são obrigados a fazer relatórios anuais para os governos estaduais que listam contas bancárias inativas. As contas são classificadas como inativo se o dono da conta não realiza quaisquer transações nem contatos da empresa que detém a conta para um determinado período de tempo, normalmente um ano. Depois de um certo número de anos, geralmente, pelo menos, cinco anos, os bancos e as instituições financeiras têm de fechar contas inativas e transferir os ativos para o fundo de propriedade abandonada do estado.

Quando os fundos e outros tipos de propriedade escheat para o estado, o estado não se torna automaticamente o proprietário desses activos. Em vez disso, o estado age como custodiante da propriedade. Em alguns estados, o estado assume a propriedade do imóvel após um determinado número de anos se passaram. Em outros estados, o estado permanece guardião da propriedade abandonada por tempo indeterminado.

Se algum de sua propriedade acaba em um fundo de propriedade abandonada, você pode registrar uma reclamação com o estado para recuperar a posse do imóvel. Alguns estados, como a Califórnia, até torná-lo possível para procurar bens não reclamados online. Você deve identificar-se e fornecer algum tipo de prova documental que confirma seu status como o legítimo proprietário. Se você está reivindicando propriedade que pertencia a um parente falecido, você deve provar que tem direito aos bens, quer através do processo de inventário ou porque você era o beneficiário nomeado.

Não só o dinheiro mantido no banco inativo contas escheat para o estado, o mesmo acontece propriedade mantida dentro de caixas de depósito seguro. Se você deixar de pagar o aluguel anual em sua caixa de depósito seguro, o banco pode marcar sua caixa como inativa. Dentro de alguns anos, dependendo das leis do seu estado, o banco pode contratar um chaveiro para entrar na sua caixa de e encaminhar as jóias, coleções de selos e outras propriedades detidas para dentro para o estado.