Um plano de 529 permite que as pessoas a investir e economizar dinheiro para as despesas da faculdade futuras sem pagar impostos sobre os ganhos do investimento. Se o beneficiário de uma conta 529 que você possui não frequentar a faculdade você tem duas opções: designar um novo beneficiário ou fechar a conta. Você pode mudar o beneficiário da conta para qualquer membro da família do beneficiário original - um irmão, primo, criança ou até mesmo pais do beneficiário. Os ganhos na conta de permanecer livre de imposto se o novo beneficiário utiliza os recursos para as despesas da faculdade elegíveis. Se você decidir, em vez de fechar a conta, você precisa pagar imposto de renda além de uma multa de 10 por cento sobre os ganhos do investimento.
Coisas que você precisa
- informações da conta 529 Plano
- Formulário de IRS 1099-Q
- Formulário de IRS 5329
Entre em contato com o gerente do plano para a conta. Você vai encontrar informações de contato nos extractos de conta.
Informar representante do cliente do gerente de plano que você quer fechar a conta. No final do ano, o gerente plano irá enviar-lhe um formulário 1099-Q indicando os ganhos na conta.
Encha-o Formulário Internal Revenue Service (IRS) 5329 - Parte II. Arquivo que forma, juntamente com o formulário 1099-Q que você recebeu do gestor de planos com as suas outras formas de declaração de impostos de renda no mesmo ano em que você fechar a conta 529.
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