empresas de fundo mútuo são permitidas pela Securities and Exchange Commission (SEC) para deduzir as taxas de lucros de fundos. empresas de fundo geralmente não destacar taxas em anúncios de revista e site, mas a SEC exige taxa divulgação perto da frente do prospecto do fundo mútuo. As taxas são cotados como percentagem do total das despesas operacionais do fundo e incluem as despesas operacionais, como salários para os gestores de fundos, os custos de transação quando os títulos são comprados e vendidos no âmbito do fundo, os custos administrativos de contabilidade e taxas legais e despesas de marketing de promoção do fundo.
Localize o prospecto do fundo. A SEC exige que você receber um prospecto (on-line ou em formato papel) quando inicialmente investir em um fundo mútuo. Se você tiver descartado o prospecto, você pode pedir a outro através de sua corretora ou conta de aposentadoria custodiante. O prospecto também podem ser encontrados no respectivo site da empresa de fundo mútuo ou solicitado por telefone. Por exemplo, a Fidelity, Fundos americanos, e Schwab fornecer links para financiar prospectos diretamente de seus sites.
Localize a seção taxa do prospecto perto da primeira página, após o objetivo do fundo. A seção taxa do prospecto detalhes todos os níveis de taxas. Total de custos são influenciadas pelo tamanho e experiência do pessoal de gestão, número de transações, classe de fundos, e se taxas de marketing (taxas 12b-1) são pagos aos corretores que promovem os fundos.
Multiplicar a percentagem total taxa pelo valor total investido no fundo. Por exemplo, se a percentagem taxa é de 1,25 por cento, e seu investimento é de R $ 1.000, o total taxa será de US $ 12,50 por ano. Taxas são cotados numa base anual.
dicas & avisos
- O Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) oferece uma calculadora chamada Mutual Fund Analyzer (consulte Recursos) para analisar o impacto do dólar das despesas e comparando as despesas através de fundos.
- Considere o impacto de taxas de fundos mútuos no desempenho do fundo. Várias opções de baixa taxa já existem como alternativas para fundos de maior taxa tradicionais.
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