Um negócio de transferência de dinheiro refere-se principalmente para a transmissão de dinheiro entre as partes, sem ter que se envolver em suas transações de compra. Em transferências de dinheiro de pessoa para pessoa, o negócio normalmente teria instituições financeiras de parceria em vários locais que poderiam lidar com os recibos de dinheiro e pagamentos em nome da empresa. Western Union é a empresa mais conhecida deste tipo. transferências de dinheiro on-line se baseiam principalmente em transferências eletrônicas de fundos facilitados pela câmara de compensação automática. Os bancos devem fazer parte da transferência de dinheiro online, como a empresa e seus clientes precisam ter suas respectivas contas bancárias, mas as empresas de transferência de dinheiro, tais como PayPal oferecem serviços especializados que os bancos não consideram como seu core business.
Obter uma licença dinheiro transmissor. Transferência de dinheiro é regulada por estados individuais. Segundo a Associação Nacional de Transmissores de dinheiro, o Distrito de Columbia e 50 estados, exceto o Alasca e Carolina do Sul têm algum tipo de transferência de fundos agir e necessitar de uma licença para a transmissão de dinheiro dentro das fronteiras do Estado. Uma aplicação on-line está disponível no departamento apropriado de todos os estados individuais.
Arquivo FinCEN Form 107 com a Crimes Enforcement Financial Network (FinCEN) no Departamento do Tesouro. A agência classifica transmissores de dinheiro fornecendo dinheiro a transmissão de serviços como business serviços de dinheiro, uma instituição financeira não bancária sob a Lei de Sigilo Bancário. Todas as empresas de serviços de pagamento deve se registrar com FinCEN o mais tardar 180 dias após a empresa de serviços de dinheiro é estabelecida. A supervisão federal foi criado para lutar contra quaisquer potenciais actos de branqueamento de capitais, ilegais.
Configurar transação contas com os bancos. A fim de executar as funções básicas de um negócio de transferência de dinheiro, contas de transação precisa ter duas características combinadas que os bancos oferecem apenas para contas de comerciante. As contas devem permitir que a empresa de transferência de dinheiro como titular da conta não só para enviar dinheiro para clientes `contas, mas também para recuperar fundos de clientes` contas com sua permissão.
Construir uma presença on-line para o seu negócio de transferência de dinheiro. Encontrar um site hospedeiro com projetos web páginas que atendam às suas necessidades de negócios. Tenha em mente que as funções do site deve incluir a capacidade da empresa para obter todas as informações necessárias para debitar a conta bancária de um cliente ou uma conta de cartão de crédito, a fim de transferir dinheiro para o cliente. O site também pode incentivar os beneficiários da transferência de dinheiro para também ter uma conta com a empresa para que os fundos podem ficar dentro do sistema da empresa por mais tempo.
dicas & avisos
- Quando uma empresa de transferência de dinheiro tem suas operações on-line, o Estado de fronteiras do Estado ainda se aplicam. Certifique-se de solicitar uma licença em todos os estados onde a sua empresa tem a intenção de solicitar clientes. Por exemplo, PayPal é licenciado nas jurisdições de cerca de 40 estados.
- Para gerir melhor o processo de transferência de dinheiro, não é suficiente nem conveniente se sua empresa recebe fundos apenas por meio de depósito do cliente. Sua empresa deve ser capaz de iniciar quaisquer transferências de fundos da conta do cliente para a conta da empresa.
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