Orientações para uso de um pour-over vontade em uma confiança viva

Se você adquirir novos ativos depois de configurar a confiança --- um carro novo, uma casa nova, uma nova conta de corretagem --- eles vão estar em seu nome a menos que você transferir cada um deles, individualmente, para a confiança. Se você colocar imobiliário na relação de confiança, os credores geralmente exigem que você levar de volta título antes de refinanciar ou tomar um empréstimo home equity. Pode ser mais simples para manter os ativos em seu nome, em seguida, transferir a propriedade para a confiança após a sua morte com um pour-over vontade.

A pour-over normalmente só irá afectar os bens sujeitos a inventário. Ativos em uma conta individual de aposentadoria 401k ou não são afetados porque eles são herdados pelo beneficiário o nome da conta. Propriedade que você possui em conjunto com direito de sobrevivência, ou que vai para o seu cônjuge sobrevivo, também é isento. Por outro lado, se houver complicações --- você não nomear um beneficiário em seu IRA --- um pour-over vai pode transferi-los para a confiança, também. Gruber recomenda a vontade, como qualquer vontade, também afirmam seus desejos para o seu roupas, livros, mobiliário e outros bens não-ativos.

A pour-over tem que cumprir os mesmos requisitos legais como todas as outras vontades em seu estado. requisitos da norma incluem que você está mentalmente competente, a vontade é um documento escrito e que você assinou-o na frente de duas testemunhas. Alguns estados permitem que você grave uma vontade em vídeo, em vez de por escrito. Alguns estados também reconhecem testamentos holográficos sem testemunhas, documentos escritos inteiramente em sua mão. Sua vontade também deve nomear um executor para ver que seus desejos são realizados.

Dependendo da legislação estadual, o pour-over vai pode não ter que passar por sucessões. Na Califórnia, por exemplo, não há sucessões se os ativos controlados por uma vontade legal estão abaixo do nível definido pelo Estado. Se um tribunal determina a vontade não é juridicamente válido, seus bens podem ser divididos pelo tribunal de sucessões, de acordo com a lei estadual, em vez de ir para a confiança. Activos já incluídos na relação de confiança ainda serão distribuídos de acordo com as diretrizes de confiança.