Um fundo de obrigações é um "pacote" de obrigações que partilham um traço comum, como sendo títulos de longo prazo ou obrigações de curto prazo, títulos públicos federais e títulos municipais. Os fundos de obrigações são oferecidos através de corretoras, como a Vanguard, Fidelity, Charles Schwab ou E-Trade. Quase qualquer entidade que vende os fundos de investimento também vai vender fundos de obrigações.
títulos municipais, ou obrigações emitidas por uma cidade, estão isentos de impostos federais, incluindo impostos de Seguro Social. Você tem que pagar imposto de renda do Estado e ao imposto mínimo alternativo se for o caso.
Entre em contato com a corretora que está mantendo o seu fundo de obrigações, seja por telefone ou on-line através do seu nome de login e senha individuais. Diga a pessoa no telefone que você deseja acessar seu fundo de obrigações com vantagem de impostos, ou ir para a página da web que permite que você acesse seus fundos.
Comprar, vender ou cotas de fundos de títulos de câmbio. Fazer o que é que você quer fazer agora que você acessou os fundos.
Configurar uma transferência entre a corretora e seu banco. Para fazer isso, você precisará fornecer a corretora com o número de encaminhamento do seu banco e o número da conta. Se seu objetivo é para acessar o dinheiro dentro dos fundos de obrigações, você vai precisar de vender os fundos e transferir o dinheiro para uma conta corrente.
Denunciar a venda do fundo de obrigações, se for o caso, em sede de IRS Form 1099-INT, onde irá informar todos os rendimentos de juros. Você não terá que pagar impostos federais normais, mas a venda vai ser sujeitos a impostos estaduais e AMT, ou imposto mínimo alternativo.
dicas & avisos
- Investir em títulos expõe o seu dinheiro ao risco, incluindo o risco de perda de capital. Sempre consultar com um conselheiro de imposto profissional antes de comprar ou vender títulos, e quando a declaração de impostos. Todos os títulos estão sujeitos ao risco de taxa de juro.
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