Como para a rolagem de minha IRA tradicional a um 401k sem penalizações fiscais

Peça ao administrador do plano de 401k ou verificar o seu 401k regras do plano para se certificar de seu plano de 401k aceita sobreposições de IRAs. Embora planos de 401k é permitido aceitar rollovers IRA, nem todos os planos de fazer.

Solicitar uma distribuição de seu IRA tradicional usando os formulários de solicitação de retirada apropriados de sua instituição financeira. As formas ligeiramente diferentes, mas você sempre precisa fornecer suas informações pessoais, incluindo o seu número de segurança social, informações da sua conta, o quanto você quer tirar e como você quer o dinheiro pago a você. Você receberá somente 80 por cento da quantidade que você solicitar, porque 20 por cento serão retidos para as penas que você seria dever se você não conseguir completar o capotamento.

Redeposit todo o montante solicitado em seu plano de 401k no prazo de 60 dias para evitar quaisquer sanções fiscais. Por exemplo, se você solicitou uma distribuição de US $ 48.000, você só iria receber US $ 38.400, mas você teria que colocar para trás $ 48.000 em seu plano de 401k para evitar penalidades. Se você só redeposited $ 38.400, você deve sanções fiscais em $ 9.600.

Relatar o capotamento em seus impostos de renda, utilizando o formulário 1040 ou forma 1040A. No formulário 1040A, informar o valor do rollover na linha 11a e a quantidade Undeposited (mesmo se $ 0) na linha 11b e escrever "rolar" ao lado da linha 11b. No formulário de 1040, informar o valor do rollover na linha 15a e a quantidade Undeposited (mesmo se $ 0) na linha 15b e escrever "rolar" ao lado da linha 15-B. Você não será cobrado penalidades, mas você ainda tem que informar o capotamento.