Vantagens e desvantagens de cobertura

Hedging é uma forma de seguro de carteira que os investidores usam para proteger o seu dinheiro. Enquanto isso não irá impedir que eventos negativos aconteça, ele irá proteger o investidor contra os efeitos do evento negativo. Por exemplo, investir em seguro de casa é uma forma de hedge para proteção contra incêndio, roubo e outros desastres imprevistos. Os investidores individuais, empresas e gestores de carteiras fazer uso de técnicas de cobertura para reduzir a exposição a riscos. No mercado financeiro, a cobertura é pouco mais complicado, porque os investidores fazer uso de um instrumento financeiro para compensar o risco de investir em outro.

Gestão de Risco de Preço

  • O risco de movimentos de preços em um mercado físico pode ser compensado pelo bloqueio no preço para o mesmo produto no mercado futuro. O mercado físico também é conhecido como o local ou mercado à vista, onde commodities, como ações, grãos, petróleo e outros itens são comprados e entregues imediatamente. No mercado de futuros, a entrega eo pagamento é feito em uma data específica no futuro. A data é determinada no momento do início do contrato de transação. De acordo com a gestão de risco de preço, a corretora iria vender mercadoria do investidor quando o preço superior ou inferior, já acordada entre o investidor e corretor, é abordado. Em outras palavras, cobertura permite ao investidor pessoa física ou jurídica para trancar em um preço a prazo aceitável. Quando cobertura é utilizada na gestão de risco de preço, lucros inesperados tem que ser sacrificado, mas a vantagem é que ele ajuda a proteger contra as perdas inesperados. Hedging é usado como uma ferramenta financeira para gerir a volatilidade dos preços.

Risco minimizando



  • Hedgers utilizar futuros para minimizar o risco nas carteiras de investimento. Recentemente, os futuros foram criados em uma variedade de ativos, se afastando de produtos agrícolas tradicionais. Futuros sobre índices de ações e taxas de juros agora são possíveis, proporcionando maiores oportunidades de investimento para os investidores. Fazendo uso de futuros para cobrir carteiras de investimento equivale ao preço de risco transferível a transferência do risco de preço a alguém (um especulador) que está disposto a aceitar o risco de fazer um lucro.

Falta de proteção contra a Lei Federal e Estadual

  • Os fundos de hedge não estão totalmente protegidos por lei federal e estadual, como investimentos mais registradas são. A maioria dos fundos de hedge não são obrigados a, e não, divulgar exposição potencial completo para a SEC. Enquanto a SEC tem autoridade para investigar a fundo de um gerente de fundo de hedge, isso não é uma exigência. Se a fraude é cometida, a SEC vai investigar questões civis e de departamento, mas o resultado final é que os fundos de hedge não são garantidos ou protegidos como depósitos bancários e outros instrumentos de investimento.

Lucro sacrifício

  • Para aproveitar os serviços de um hedger profissional, o investidor tem que sacrificar alguns fundos. O investidor não precisa pagar taxas ao hedger com antecedência, mas uma parte dos lucros iria para baixo como taxas de comissão. O percentual de comissão é acordado antes do início do contrato de cobertura. Os investidores individuais que vêem movimentos leves em sua carteira de investimento não deve se inscrever para a cobertura de serviços, como de cobertura não fornece benefícios substanciais para pequenos movimentos nos preços dos ativos.

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