Como calcular o retorno período de detenção

Calculando o HPR

1. Reunir as declarações de investimento dos investimentos para os quais você deseja calcular o HPR. As informações que você precisa é o valor inicial do investimento quando você o comprou, a renda que você recebeu no período de tempo que você tenha realizado o investimento, incluindo juros, dividendos e ganhos de capital e o valor final do investimento se for diferente do que o valor inicial.

2. O HPR é calculado como se segue:
   [Renda + (valor final - valor inicial)] / valor começando
   Vejamos um exemplo. Uma ação que você tem sido segurando em sua carteira por seis meses pagou dividendos de US $ 47 e vale atualmente US $ 693. Você comprou o estoque de seis meses atrás por US $ 550. O HPR seria:
   [$ 47 + ($ 693 - $ 550)] / $ 550 ou 34,5%
   Você teve um retorno de 34,5% sobre o investimento ao longo do comprimento de tempo que você segurou.

3. 
   
   
   

   Se você quiser calcular o HPR em um título de desconto, você poderia simplesmente tomar a diferença entre o que você comprou o vínculo para e seu valor atual. Por exemplo, se você comprou um título no mês passado em US $ 943 e seu valor de face é agora $ 958, o período de retorno de retenção seria:
   ($ 958 - $ 943) / $ 943 ou 1,6%

Anualizando Seu HPR

1. A limitação do cálculo HPR é que ele não leva em conta quanto tempo você ter realizado o investimento. Nos exemplos acima, ele realmente não dizer nada de saber que você fez 34,5% ou 1,6%, porque os investimentos foram realizados para diferentes períodos de tempo. Fazendo 1,6% em um mês é muito diferente do que fazendo 1,6% em um ano. Anualizando o HPR permite comparar "maçãs com maçãs" para que você saiba o quanto cada investimento vai fazer em um ano com base em suas taxas atuais de retorno.

2. Para annualize seu HPR com juros simples, multiplicá-lo por 12 dividido pelo número de meses que você prendeu o investimento. Por exemplo, no nosso primeiro exemplo de ações, o retorno anualizado seria de 34,5% X 12/6 ou 69%. No segundo exemplo de títulos, o retorno anualizado seria de 1,6% X 01/12 ou 19,2%.

3. Agora você pode comparar os retornos sobre investimentos diferentes. O investimento em ações no exemplo acima ganha 69% de retorno anual, enquanto o nosso investimento de títulos ganha 19,2%.