Como evitar fraudes cheque

Proteja sua conta pessoal

1. Certifique-se de que os controlos que você usa tem recursos de segurança destinadas a prevenir a fraude. Olhe na parte de trás de um dos seus cheques pessoais para encontrar uma lista de recursos de segurança, e em contato com sua instituição financeira para ver se verifica com recursos adicionais estão disponíveis.

2. Mantenha o seu talão de cheques em lugar seguro em todos os momentos. Se você receber descontado ou cheques cancelados volta do seu banco, certifique-se de mantê-los trancados em um lugar seguro, e não apenas sentados ao redor de sua casa, onde alguém poderia encontrá-los.

3. Não coloque mais informações pessoais em seus cheques do que o necessário. Sob nenhuma circunstância deve o seu número de cartão de crédito ou número de Segurança Social aparecer em qualquer lugar em seus cheques. Na verdade, é ainda uma boa idéia para não incluir o seu número de telefone como parte de suas informações pessoais.

4. Não faça seus cheques pagáveis ​​em dinheiro, e não assinar um cheque até que você esteja no banco e pronto para descontá-lo. Se seus cheques são pagos em dinheiro e são roubados, quem recebe as mãos sobre um pode descontá-lo sem dificuldade. Se alguém rouba um cheque você já aprovado, o dinheiro é tão bom como foi.

5. Folhear o seu livro de cheques quando chegar novas verificações do seu banco para se certificar de que o cheque sequência de numeração não está quebrado. Ele deve ser contínuo, sem números que faltam. Se um cheque está faltando, ligar para o banco imediatamente e têm qualquer controlo tendo esse número cancelada.

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   Use uma caneta de cor fixa. canetas esferográficas e canetas que usam tinta de marcador pode ser lavado. Em vez disso, use uma caneta gel - a cor é realmente preso na tintura do papel, tornando impossível lavar cheque.

7. Nunca deixe espaços em branco no "Pagar para a ordem de" ou "Quantidade" campos de seus cheques.

8. Envie todos os cheques em uma caixa de correio. Não deixá-los sentado em sua caixa de correio casa por um carteiro de recolher. A pessoa errada pode pôr as mãos em informações confidenciais, se você simplesmente deixá-lo sentado no aberto.

Proteja seu negócio

1. Evitar fraudes cheque, criando e instituindo uma política rigorosa a respeito da checagem no seu local de negócios. Melhor ainda, torná-la para que os clientes não podem pagar com um cheque. Isso irá garantir que você nunca vai lidar com a fraude de seleção.

2. Treinar sua equipe para verificar novamente o ID de qualquer um que tenta pagar com cheque no seu local de negócios. Em particular, seus funcionários devem se certificar de que ID usado para verificar a identidade de uma pessoa é válido, não expirado, e tem a mesma informação de endereço que aparece no próprio cheque.

3. Recusar cheques de terceiros. Se um indivíduo tem um cheque endossado por um terceiro que ele tenta usar a pagar por bens ou serviços, não aceitá-lo. Este é um dos truques de fraude mais comuns que os criminosos usam.