Você pode abrir uma conta empresarial com um p.o. Caixa?

O Patriot Act exige que os bancos para obter os certos tipos de informações de correntistas e signatários da conta no momento da abertura da conta. Cada banco deve ter seus próprios procedimentos de verificação de identificação, mas a lei exige que os bancos para obter informações como o nome e o endereço físico ou de negócios do titular da conta e a idade e número de Segurança Social de cada signatário conta. Os bancos devem manter esta informação em arquivo por cinco anos.

Ao abrir sua conta de negócios e preencher um formulário CIP, você pode fornecer o banco com um apartado caixa de, no caso de o apartado que caixa aparece no registro de conta real eo banco envia toda a correspondência para esse endereço. Muitos empresários preferem usar um apartado box para fins bancários para tornar mais difícil para os ladrões para roubar cheques ou informações de conta.

Além de fornecer verbalmente informações para o banco no momento da abertura da conta, você também tem que fornecer o banco com algum tipo de documentação para mostrar que você registrou o seu negócio com o Estado. Dependendo da sua entidade de negócio e as leis do seu estado, esta documentação pode incluir itens como os artigos de incorporação, um acordo de parceria ou uma licença comercial. Normalmente, estes tipos de documentos contêm ambos os endereços físicos e de discussão do negócio, o que significa que o seu banco tem um outro documento com o endereço físico.

O banco não tem nenhuma necessidade para o endereço físico do seu negócio, mas seu banco deve compartilhar esta informação, se solicitado, com o governo federal. A Lei do Sigilo Bancário exige que os bancos para ajudar a Receita Federal e outros departamentos governamentais com as investigações sobre lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas. O governo pode obter o endereço do negócio se você se tornar objeto de tal investigação. No entanto, o Patriot Act não exige que os bancos constantemente atualizar o endereço do seu negócio. Isso significa que você pode mudar seu endereço de negócio sem ter que notificar o banco e até mesmo se você fizer notificar o banco, o banco não tem que atualizar seus registros.