Como para a rolagem de um 401 (k) a um IRA Banco

A 401 (k) é uma conta poupança de aposentadoria patrocinado pelo empregador. Quando o emprego termina, os proprietários de 401 (k) pode rollover 401 ativos (k) para uma conta individual de aposentadoria auto-dirigida. Embora existam muitas opções de investimento aprovados pela Receita Federal para IRAs, investidores conservadores que querem proteger os ativos pode abrir um banco IRA. As opções de investimento incluem um banco de poupança, certificado de tempo ou conta do mercado monetário. Banco IRAs são segurados pelo Federal Deposit Insurance Corporation para até US $ 250.000 no total de ativos bancários IRA por IRA proprietário.

Coisas que você precisa

401 (k) declaração

Comprar ao redor em bancos locais para uma instituição que oferece as maiores taxas de juros para o tipo de conta que você deseja que o seu IRA ter.
Abra um capotamento IRA no banco você optar por fazer negócios com ele. Certifique-se os títulos do banco a conta da mesma forma que o 401 (k) é intitulado para garantir um processamento mais rápido.
Ligue para o número de atendimento ao cliente sobre a declaração 401 (k) e solicitar um formulário de sobreposição. O representante irá confirmar as suas informações pessoais para fins de segurança e verifique seu endereço de registro.
Preencha o formulário rollover usando as informações da conta IRA banco capotamento. Marque a caixa para um "rollover direta" e anote o nome do banco, o endereço e as informações da conta em que os 401 fundos (k) deve ser enviado.
Envie o formulário de sobreposição à (k) administrador 401.
Diga o banco para esperar o dinheiro dentro de três a seis semanas. Um capotamento direta move ativos do (k) administrador 401 directamente para o novo depositário IRA. Isso evita retenção de imposto federal que é automaticamente retirado de cheques de rolagem indiretos enviadas para 401 (k) os proprietários.

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