O que é um roubo de declaração de identidade?

Um grupo de credores, defensores dos consumidores e advogados na Comissão Federal de Comércio (FTC) criou um formulário - o Affidavit ID Theft - para torná-lo mais fácil para as vítimas a relatar atividades fraudulentas que envolvem seus nomes e arquivos de crédito aos organismos , comerciantes e concedentes de crédito. O depoimento ID Theft consiste em duas partes. Na primeira parte, o consumidor fornece informações gerais sobre si mesmo. Parte II refere-se à atividade fraudulenta. Um consumidor terá de listar todas as contas que foram abertas em seu nome. Ele também pode incluir cópias de quaisquer documentos comprovativos com o depoimento.

Um consumidor deve denunciar a fraude a todas as instituições financeiras para garantir que ela não é responsável por isso. Muitos credores e empresas de aceitar o Affidavit ID Theft mas pode exigir-lhe para apresentar outras formas. A FTC recomenda que uma fraude contatos vítima suas instituições financeiras para descobrir o que faz eles exigem para os casos de roubo de identidade. Um consumidor terá de apresentar a declaração a todas as empresas que ela tem contas com, bem como as empresas onde as contas foram abertas em seu nome.

O FTC aconselha uma vítima de fraude para relatar actividades fraudulentas para uma das agências de crédito (Equifax, Trans União ou Experian). Não é necessário entrar em contato com cada um deles, como um é obrigado a informar os outros dois, uma vez que um consumidor relata um roubo de identidade. Cada departamento de crédito irá colocar um alerta de fraude em arquivo do consumidor. O consumidor pode também "congelar" o seu relatório de crédito e torná-lo disponível apenas para credores mediante solicitação. Um consumidor também deve apresentar um relatório com a FTC. A Federal Trade Commission torna a informação disponível para as agências de aplicação da lei em todo o país, o que pode ajudá-los a rastrear o ladrão de identidade.

A FTC recomenda que um mails de consumo do ID Theft Affidavit a cada instituição financeira por carta registrada com aviso de recebimento para garantir que ele foi recebido. Cada empresa vai rever as informações e responder ao consumidor após a realização de uma investigação. A instituição financeira pode fechar as contas envolvidas ou possivelmente afetados pela fraude. Se um consumidor tem outros membros da família que têm acesso às contas, ela deve notificá-los.