Como usar o excel para calcular carteira de investimento retornos

Calculando uma taxa de retorno é fácil de fazer à mão, se você tem um valor inicial e um valor final um ano de intervalo. No entanto, quando você tem vários anos de dados, bem como as contribuições e levantamentos para a carteira durante esse tempo, usando o Excel para descobrir seus retornos você pode economizar muito tempo. Outra vantagem para a criação de uma planilha é possível facilmente mudar uma das variáveis

e ver imediatamente como ela afeta seus retornos. Por exemplo, você poderia ver o que aconteceria com o seu retorno se a sua conta valiam mais (ou menos) US $ 5.000.

Passo 1

Introduza a data de todas as contribuições que tenham sido feitas e as distribuições de ter tirado proveito da sua carteira na coluna A. Por exemplo, digamos que você contribuiu com US $ 5.000 em 1º de janeiro de 2014- $ 6.000 em 3 de março de 2015- e $ 4,000 em 15 de abril de 2016. Entre "1/1/14" na célula A1, 3/3/15 na célula A2 e 4/15/16 na célula A3.

Dica

  • Se você quiser calcular o retorno para um período de tempo específico em vez de ao longo de toda a vida da carteira, introduza o valor da conta na data de início como a primeira contribuição. Por exemplo, se você quiser descobrir o retorno partir de 1 de janeiro de 2015 para 31 de dezembro de 2015, a sua primeira entrada seria o valor da conta em 1 de Janeiro de 2015.

Passo 2



Insira todas as contribuições que tenham sido feitas e as distribuições que você tirou da sua carteira na coluna B. Neste exemplo, insira $ 5.000 na célula B1, $ 6.000 na célula B2 e US $ 4.000 na célula B3.

Passo 3

Introduza a data em que o cálculo para terminar no final da coluna A. Para este exemplo, se você quiser que o seu cálculo para terminar em 31 de dezembro de 2016, insira "12/31/16" na célula A4.

passo 4

Introduzir o valor da sua carteira na data de término no final da coluna B como um número negativo, como se estivesse tomando tudo. Neste exemplo, se a carteira é de US $ 16.000, insira "-16.000" na célula B4.

passo 5

Digite a taxa interna de retorno fórmula na célula C1 usando a fórmula "= XIRR ([as células que contêm os valores], [as células que contêm as datas])". Neste exemplo, todos os seus valores estão em células B1 a B4 e as datas estão em células A1 a A4, para que entraria "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" e você vai ver 0.033896, ou seja, seu retorno da carteira é 3,3896 por cento ao ano.

De esta maneira? Compartilhar em redes sociais:

LiveInternet