Calculando retornos em excesso envolve o cálculo de quanto dinheiro você fez em seus investimentos específicos para além do que você teria feito se você investiu em um investimento isento de risco, como um título do governo garantida. Os investidores podem seguir uma fórmula específica para descobrir a diferença entre o retorno de um ativo ea taxa livre de risco de retorno.
Coletar informações sobre a taxa de juros dos títulos do governo garantidos livres de risco. Sites como o Yahoo Finance oferecer informações claras e acessíveis sobre a taxa de retorno garantida em 10 ou trinta anos do Tesouro dos EUA.
Reunir informações sobre sua carteira de ações sobre o mesmo período de tempo. Isso pode envolver quer acessar a sua gerente de carteira Internet ou entrar em contato com seu corretor. Você quer saber o valor de sua carteira no início do período de tempo e o valor de sua carteira no final do período de tempo.
Calcular a taxa de crescimento percentual de sua carteira ao longo do período de tempo especificado. Por exemplo, se o valor da sua carteira foi de 1.000 e agora é de 1.500, a sua taxa de crescimento é (1.500 / 1.000) - 1 x 100 por cento = 50 por cento.
Subtrair a taxa de retorno garantida sobre o vínculo livre de risco de desempenho de sua carteira de ações. Por exemplo, se a ligação livre de risco paga 7,33 por cento e sua carteira cresceu 8,33 por cento, calcule 8,33 por cento de menos 7,33 por cento.
Identifique seus retornos em excesso. No caso acima, o excesso de retorno é de 1 por cento. Isso significa que sua carteira pagos você 1 por cento mais do que você teria ganho se tivesse investido em uma ligação livre de risco.
dicas & avisos
- Apesar de investir em ações específicas, em vez de fundos de índice oferece-lhe a oportunidade de ganhar retornos em excesso, as reservas específicas não fornecê-lo com a mesma segurança que obrigações garantidas, sem risco. Os benefícios potenciais de retornos excedentes vêm em risco considerável.
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