Os burlões contar com o velho ditado de que há "um otário carregado cada minuto." Reconhecendo os sinais de alerta normalmente envolvidas na fraude é a maneira mais fácil de evitar um golpe de verificação. Regra número um: O Dinheiro Nunca fio para alguém que você não conhece. Se você evitar fazer isso, você é muito menos provável de ser pego em uma farsa cheque falso. Regra número dois: golpes de seleção maioria falsos envolvem cheques bancários, que são provenientes dos fundos de um banco e geralmente considerados seguros. Eles são seguros, exceto quando eles são falsificações ... por isso sempre realizar diligência.
Cheques bancários falso
scammers profissionais podem fazer um excelente trabalho de forjar cheques bancários. A American Bar Association adverte seus membros que eles, também, podem ser tomadas. O nível de sofisticação envolvidos em cheques bancários fraudulentos significa que pode levar várias semanas antes do crime é descoberto pelo banco. A ABA aconselha contactar o emissor de verificação antes de depositar o cheque na sua conta para determinar sua legitimidade. Não chame os números de telefone listados no cheque, como isso poderia ser uma conexão direta com o scammer. Encontre o número de telefone do emissor do cheque de uma fonte independente. um cheque muitas vezes envolve uma grande compra, por isso, se você é pago com um tal instrumento para um carro ou outro item big-ticket, não solte o item até que o banco emissor afirma a validade do cheque.
Verifique Pagamentos indevidos
Se você está vendendo um produto ou serviço online ou offline e alguém oferece para lhe dar um cheque em uma quantidade substancialmente maior do que o valor da compra, não caem no golpe. o "comprador" geralmente diz que você deve depositar o cheque, em seguida, ligar-lhe os fundos adicionais. Se você é um jogador, as chances são terrivelmente em favor do comprador apresentando-lhe um cheque falso - que o banco inicialmente pode aceitar - e você acabar no gancho para valor total. O envio de dinheiro via transferência bancária é equivalente ao envio de dinheiro. Se há mercadoria envolvidos e você já enviou, você está lá fora, também. Raramente existe uma boa razão para alguém para dar-lhe um cheque em uma quantidade maior do que você está solicitando.
Ganhar na loteria
Se você receber uma carta cantante que você é o feliz vencedor de um sorteio estrangeiros ou loteria, não começar a comemorar. É quase certamente uma farsa. Geralmente, a carta inclui um cheque para pagamento de despesas e impostos aplicáveis, o que você está instruído a depositar em sua conta bancária e, em seguida, transferir o dinheiro imediatamente para outra entidade. Uma vez que os impostos e taxas são recebidos, você receberá o seu prêmio. Claro, o cheque é uma farsa, mas assim que tiver com fio fora do dinheiro que você é responsável para o montante, quando o banco descobre a fraude.
Golpes relatando
Se você é a vítima de um golpe cheque falso, relatar o incidente ao Serviço de Inspeção Postal dos Estados Unidos - se a mercadoria foi enviada - e com a Federal Trade Commission. Você pode registrar uma queixa com o FTC on-line através do seu serviço de reclamação Assistant. Você também deve apresentar um relatório com o gabinete do procurador-geral de seu estado.
Referências
- Consumer Federation of America: Cinco coisas que você deve saber para evitar Verifique Golpes falsificados
- Comissão de Comércio Federal: cheques falsos
- Iowa Legal Aid: Evitar Golpes Verifique falsificados
- American Bar Association: Prevenção de Verificação de Fraude - Por "A verificação está no correio" nem sempre é uma coisa boa
- Escritório do Controlador da Moeda: Evitando Verificação de Fraude da Caixa
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