O que acontece quando você coloca uma reivindicação de fraude em sua conta corrente?

Uma vez que você colocar um pedido de fraude em sua conta corrente o seu banco vão quer fechar ou congelar a conta e mover todos os seus fundos restantes para uma nova conta corrente. Todas as verificações legítimos que você escreveu aos credores podem ou não clara, enquanto o seu banco investiga a sua fraude relatados. Notificar seus credores da investigação de fraude iminente e aconselhar que os controlos por escrito da conta anterior não poderá clara devido ao encerramento da conta.

Seu banco pode aconselhá-lo a entrar em contato com a polícia para uma investigação de fraude criminal pode começar. O roubo de informações da sua conta é um delito grave, e seu banco tem todo o interesse em assegurar suas informações e as informações da conta de outros clientes continua a ser seguro. Você pode relatar a ocorrência de fraude para as autoridades locais, que podem, em seguida, encaminhá-lo para um departamento de fraude especializado dentro do departamento de polícia. Estes profissionais da lei pode ajudar a encontrar quem é o responsável pelo roubo de suas informações pessoais.

É uma jogada inteligente financeira para obter uma cópia do seu relatório de crédito e rever o seu histórico de crédito para garantir que não haja novas contas são abertas por meio de informações obtidas de forma fraudulenta. O Fair Credit Reporting Act permite receber uma cópia gratuita do seu relatório de crédito uma vez a cada 12 meses. Você também pode solicitar monitoramento de fraudes de todos os três principais agências de crédito. Isto coloca um alerta de fraude em seu relatório de crédito por um período de tempo especificado e requer um bureau de crédito para contatá-lo cada vez que ele recebe uma solicitação para anotar seu relatório de crédito.

A Comissão Federal de Comércio limita a sua responsabilidade financeira em casos envolvendo roubo de identidade e outras formas de fraude de US $ 50 (a partir de abril de 2011). Esta responsabilidade só é garantido se denunciar a fraude em sua conta no prazo de 60 dias da descoberta. Seu banco é obrigado a compensá-lo por todas as perdas financeiras fora desse $ 50 limite pessoal, incluindo todas as taxas de cheque especial e insuficientes taxas de fundos cobrados pelos credores. Um banco que não cumprir essas leis está quebrando a lei e pode enfrentar multas pesadas e ser responsável por danos civis.