Sobre fraude bancária

fraude bancária é sempre que alguém tira dinheiro do banco, bem como títulos, ações ou quaisquer propriedades financeiros, por cometer fraude. A fraude não tem de ser dirigido contra o banco especificamente. Por exemplo, se uma pessoa é dada uma ordem de dinheiro falso e vai para o banco para descontá-lo, a pessoa que criou a ordem de dinheiro falsificado pode ser julgado por fraude bancária, apesar de não alvo um banco específico.

Escrevendo um cheque a um comerciante de loja não é fraude bancária. Por outro lado, se você escrever um cheque e dinheiro que no banco, é fraude bancária, especialmente se você conscientemente escreveu um cheque com fundos insuficientes. Forjar a assinatura de alguém em um cheque também é fraude bancária, bem como endossar um cheque sem a devida autoridade. Quando o banco cede o dinheiro em troca de um documento falsificado ou ilegal, fraude bancária foi cometido. Verificação kite é outro exemplo de fraude bancária. Em um esquema de verificação de kite, um cheque de uma conta bancária é escrito e descontou em um banco diferente, sabendo que há fundos suficientes na primeira conta bancária. Outra versão do cheque kite é abrir uma conta bancária em um fundo inexistente e retirar o dinheiro a partir da nova conta.

fraude bancária não afecta apenas o próprio banco. Ele também pode afetar os titulares de contas bancárias. Os criminosos podem se envolver em "phishing," em que obter informações pessoais sobre contas bancárias de um indivíduo e, em seguida, tirar dinheiro das contas. No entanto, se o indivíduo relata imediatamente o crime para o banco, o indivíduo só é responsável por US $ 50. O banco tem de pagar para fora no resto do dinheiro.

fraude bancária também pode ocorrer eletronicamente, sem o conhecimento de uma pessoa. Um vírus de computador pode ser instalado em um sistema e envolver remotamente em atividades bancárias sem o conhecimento do proprietário. O dinheiro é transferido de contas bancárias reais em contas fictícias de curto prazo, que são então esvaziados e fechados.

Quando se trata de as penas fraude bancária, eles carregam com eles uma multa máxima de US $ 1 milhão ou uma pena de prisão não superior a 30 anos. Se alguém é considerado culpado de fraude bancária, eles podem ser multados e presos.