Como comparar Investimento Devoluções

Comparar retornos de investimento com cuidado.

Não importa o que o investimento, os investidores querem obter o máximo de seu dinheiro. Comparando-se os retornos de vários veículos de investimento é uma maneira de aumentar suas chances de bater o mercado, mas é importante comparar os retornos com cuidado. Às vezes, o que parece ser um bom retorno não é nada, quando você olhar um pouco mais de perto. Tomando tanto risco e retorno em conta é a melhor maneira de garantir que você está investindo seu dinheiro com sabedoria.

Coisas que você precisa

prospecto do fundo mútuo

programa de calculadora ou planilha

Crie uma planilha listando os investimentos que actualmente detêm. Inclua o máximo de informações que você pode reunir, incluindo o montante originalmente investido, quaisquer investimentos subsequentes e o valor atual da conta.
Calcule o retorno do seu investimento, adicionando-se os montantes que investiram e subtraindo esse total a partir do valor atual da conta. Divida o ganho do montante investido para calcular o ganho percentual em cada um dos seus investimentos.
Reveja os prospectos de vários fundos de investimento diferentes na mesma categoria. Por exemplo, se você segurar ações ou fundos de ações, você compararia essas participações a fundos mútuos de ações semelhantes. Se seus acervos estão em obrigações ou fundos de obrigações, você usaria os fundos mútuos de títulos para a sua comparação.
Comparar o retorno sobre esses outros investimentos com o que você tem sido capaz de alcançar. Um grande discrepância nos retornos de investimento pode ser motivo para olhar para a sua estratégia de investimento e considerar outros fundos.
Verifique o prospecto dos fundos que você está comparando e encontrar o coeficiente beta. O coeficiente beta é uma medida de quão arriscado uma determinada ação ou fundo é. O mercado como um todo tem um coeficiente beta de um, assim um fundo com um beta mais elevado será mais volátil, enquanto que um com um beta inferior é provável que seja menos.
Comparar os retornos para os fundos de investimento e ações que você está considerando para o retorno do mercado total de ações sobre o mesmo período de tempo. A compra de um fundo mútuo de índice é fácil e muito barato, por isso, se os seus fundos não estão a acompanhar, pode ser melhor para vendê-los e investir em um fundo de índice de baixo custo.

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