Leis sobre fraude de cartão de crédito na carolina do norte

Sob cartão de transacções financeiras Crime Act da Carolina do Norte, um cartão de transação financeira descreve instrumentos ou dispositivos, tais como um cartão de crédito, placa de crédito, cartão de serviços bancários, cartão bancário, cheque cartão de garantia, cartão de débito ou outros dispositivos com ou sem uma taxa por um emitente para uso pelo titular do cartão. Um cartão de transação financeira permite que o titular do cartão para obter dinheiro, bens, serviços ou qualquer outro item de valor em uma base de crédito.

A operação financeira Cartão Crime Act afirma que uma pessoa é culpada de roubo de cartão de transação financeira quando uma pessoa toma, obtém ou retém um cartão de transação financeira do titular do cartão, sem o consentimento do titular do cartão e com a intenção de usá-lo. Isto também se aplica a qualquer ação para vender ou transferir o cartão para outra pessoa. Se o valor do dinheiro, bens ou serviços obtidos através do uso de um cartão de crédito por um ladrão cartão de crédito superior a US $ 500, ele pode ser culpado de um crime de classe 1. Se o valor for inferior a US $ 500, ele pode ser culpado de um delito Classe 2 e punido com pena de prisão superior a 30 dias, mas que não exceda seis meses. O ladrão cartão de crédito também pode ser responsável por multas ou restituição financeira.

Uma pessoa que falsamente faz, aplica relevo, duplicatas, altera, codifica ou sinais cartão de transacções financeiras com a intenção de fraudar é culpado de falsificação na Carolina do Norte. Qualquer pessoa que tenha posse ou controle de cartões de transações financeiras em nome de dois ou mais independentes pessoas também pode ser culpado de falsificação de cartão de crédito. cartão de crédito falsificação é um crime de classe I e punível com multas e prisão superior a seis meses. Todos os dispositivos utilizados para cometer fraude de cartão de crédito deve ser entregue às autoridades estaduais.

factoring Penal refere-se ao uso de comerciantes ou os seus funcionários e agentes para processar pagamentos de cartão de crédito sem o consentimento do titular do cartão. Esta ação é um crime de classe 1 em Carolina do Norte. Qualquer pessoa que tenta solicitar ou empregar tal atividade também é culpado de factoring criminal. Comerciantes que, conscientemente, se envolvem em factoring são responsabilizado financeiramente e pode enfrentar um processo criminal.