Como se tornar um planejador financeiro certificado

Requisitos educação

• Você precisa de pelo menos um diploma de bacharel para se tornar um PCP. Não há disciplina necessária, mas o seu grau deve vir de uma faculdade ou universidade credenciada pelo Departamento de Educação dos EUA. Você pode fazer o exame PCP antes de você ter um grau, mas a placa CFP não vai certificar que você até você se formar. A organização dá-lhe cinco anos a partir da data em que você passar no exame para atender a exigência de diploma.

Formação Finanças-Specific

• Você deve atender aos requisitos de educação financeira antes de aplicar para o exame. Você pode ter um programa de bordo PCP ou cursos que atendem a todos os requisitos de planejamento financeiro pessoal. Estes abrangem áreas geral e especialidade de planejamento, habilidades de comunicação e conduta e responsabilidades profissionais. Você também vai fazer o curso de capeamento PCP do desenvolvimento de plano financeiro, normalmente no final de seus estudos. Este repescagens tudo o que aprendeu. Alternativamente, você pode ser elegível para "Estado desafio" se você tiver outros graus ou credenciais, como um Ph.D ou CPA, e fazer o curso de capeamento.

Fazer o exame

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  Aplicar para o exame on-line através do site do PCP e agendar um teste em um centro Prometric on-line ou por telefone. O exame baseado em computador possui 170 questões de múltipla escolha divididas em duas sessões de três horas, com uma pausa de 40 minutos entre os dois. Perguntas do teste seu conhecimento da relação cliente-planejador, coleta de informações, avaliação de situação financeira e o processo de recomendação. Você também vai responder a perguntas sobre os padrões profissionais e regulamentares. Você obtém um resultado preliminar quando você está feito e os resultados oficiais no prazo de 10 dias úteis. A partir de julho de 2014, a taxa do exame era $ 595.

Experiência profissional

• Para receber a certificação CFP, você deve atender aos requisitos de experiência profissional que testam sua capacidade de administrar serviços de planejamento financeiro em uma de duas maneiras. O primeiro exige que você tenha três anos ou 6.000 horas, da experiência - direta, supervisão, apoio, ensino ou estágio - em planejamento financeiro pessoal. Você vai tomar a segunda opção aprendizado se você já trabalhou sob a supervisão de um profissional CFP por dois anos, ou 4.000 horas. Você pode fazer o exame antes que você tenha experiência profissional, mas você deve atender a essa exigência no prazo de cinco anos de aprovação no exame para se tornar um PCP.

Padrões éticos

• Antes de poder utilizar a sua certificação CFP, você deve atender a ética do conselho e requisitos de aptidão. Trata-se de uma declaração de informações e uma verificação de antecedentes. Você também deve concordar em cumprir as normas do conselho de conduta profissional e ao seu uso de regras e procedimentos disciplinares. O conselho vai aprovar a sua certificação depois de ter cumprido todas as exigências e paga uma taxa de inscrição R $ 125 e uma taxa de certificação anual de US $ 325, a partir de julho de 2014.