Os criminosos que cometem fraudes contra os bancos estão a violar Título 18 do Código dos Estados Unidos, Seção 1344: Banco de Fraude. Qualquer um que defrauda um banco diretamente ou obtiver qualquer dinheiro ou outros valores em cuidados de um banco por falsos pretextos está sujeito a uma multa de até US $ 1 milhão, pena de prisão de até 30 anos, ou ambos. tipos tradicionais de fraude bancária continuar, e os novos têm aparecido junto com os avanços da tecnologia.
Verifique Fraude
O uso indevido de cheques para fins criminosos aparece de várias maneiras. cheques de empresas de contrafacção, incluindo cheques falsos, são desenhadas em contas das empresas legítimas. Em muitos casos, os criminosos organizados usará dupes inocentes para depositar os cheques falsificados para suas contas. Eles são atraídos pela promessa de manter uma grande quantidade depois de virar sobre o resto do dinheiro para o criminoso. Outro crime envolve forjar assinaturas e alterando o valor do pagamento em cheques da empresa autênticos.
Verifique Kiting
Verificação kite é outra atividade ilegal generalizada. Kite envolve a criação de contas correntes, com pequenos depósitos iniciais, a diversos bancos e cheques de grandes valores em cada uma das contas. O proprietário da conta retira fundos após cada depósito e continua a escrever insuficientes verificações fundos para cobrir as retiradas. versões mais elaboradas kite existe. Verificação kite aproveita "flutuador," que é a quantidade de dinheiro no sistema bancário EUA que é contado duas vezes, por um breve período, devido à latência ou atrasos no processamento de cheques.
phishing
Os criminosos usam e-mails fraudulentos, chamados phishes, ou páginas da web que parecem ser a comunicação legítima dos bancos. Os e-mails e páginas da web tentar induzir vítimas a revelar suas informações de conta bancária pessoal ou cancelamento risco de suas contas. Algumas destas comunicações fraudulentas usar logos bancárias familiares em suas imitações.
Fraude envelope vazio
Esta é a prática de obter falsamente fundos de uma caixa automático. Durante os horários não comerciais, um titular de conta irá utilizar um caixa eletrônico para fazer um depósito na sua conta. O envelope de depósito está vazio, mas o depositante registra a transação na ATM em alguma quantidade de dólar. A política do Banco permite saques em dinheiro até uma certa quantidade set. O depositante assim recebe o dinheiro depois de depositar um envelope vazio. Este tipo de fraude provavelmente não vai resultar em processo criminal, mas poderia fazer com que o banco de cancelar a conta da pessoa e relatar o incidente às agências de crédito.
O que é kite dinheiro?
É uma verificação considerada dinheiro?
Como rapidamente você pode trocar um cheque?