Definição de banco designado para carta de crédito

Beneficiários de cartas de crédito podem escolher qualquer banco que deseja receber os fundos do banco emissor. O banco do beneficiário escolhe é chamado o banco designado. Uma vez que o banco emissor aprova a carta de crédito, o banco designado envia um pedido ao banco emissor para transferir fundos para o banco designado, em que o beneficiário pode então acessá-los.

O banco indicado não pode ser o mesmo que o banco emissor. O banco emissor é o banco que aprovar a carta de fundos de crédito e transferências para o banco designado, mediante solicitação. Assim, o banco emissor não pode ser o banco designado, tal como seria de transferir os fundos para si. O banco emissor pode, no entanto, transferir fundos para um banco indicado em outro local que é um ramo diferente do mesmo banco.

Se a carta de crédito é negociável, o beneficiário pode mudar o banco designado a qualquer momento após a carta é aprovado e antes de fundos são transferidos. O banco designado deve ter a carta de crédito em boa fé e estar disposto a trabalhar com o banco emissor. Se a letra não é negociável, no entanto, o beneficiário só pode envolver o banco listado na carta de crédito na transação, e não pode transferir a carta para qualquer outro banco.

Uma vez que o banco do comprador aprova uma carta de crédito, ele encaminha a carta para o banco designado, que então verifica o crédito e transfere-a para o vendedor. O vendedor deve fornecer provas como as faturas e notas de venda para o banco designado para provar a transação é legítima, após o qual os contatos bancária indicada ao banco emissor para o reembolso de fundos e transferência dos fundos para o vendedor.