Como fazer grandes depósitos em dinheiro

Para depósitos em dinheiro de menos de US $ 10.000, um banco vai geralmente apenas pedir uma forma de identificação, como carteira de motorista. Alguns bancos também só permitem depósitos em sua própria conta vs. conta de outra pessoa. Se uma pequena empresa utiliza um empregado para fazer um depósito em dinheiro, que o empregado deve ter ID também.

É de responsabilidade do banco para arquivar o CTR para o seu depósito de US $ 10.000 ou mais. A maioria dos bancos vai pedir uma carteira de motorista ou outra forma de identificação, o seu número de Segurança Social e sua profissão. Eles, então, preencher o relatório CTR usando informações de sua conta. Para se proteger de uma auditoria IRS, certifique-se o caixa do banco preenche o CTR em seu nome quando você faz o depósito. Se você propositadamente depositar pequenas quantidades várias vezes para tentar evitar ter que apresentar uma CTR, o governo federal pode cobrar-lhe com "estruturação." A partir de 2015, a pena para estruturação é de até cinco anos de prisão, uma multa de até US $ 250.000 ou uma combinação de ambos tempo de prisão e multas. Para a estruturação de crimes que envolvem mais de US $ 100.000 em 12 meses, a pena é dobrada.