Mais e mais americanos estão usando cartões pré-pagos. Estes cartões de dar aos consumidores a opção de desfrutar dos benefícios de um cartão de crédito tradicional, sem os riscos associados, de acordo com sistemas de verificação electrónica. O único dinheiro que um consumidor vai perder se um cartão pré-pago é perdido ou roubado é a quantidade carregada no cartão. Se o cartão de crédito tradicional do consumidor for perdido ou roubado, a perda pode ser devastador. Existem métodos para verificar a identidade do titular do cartão pré-pago para impedir o roubo ou fraude.
O Patriot Act EUA
Os EUA Patriot Act é H.R. 3162- é de 24 de outubro de 2001 e sua finalidade original é "para deter e punir os actos terroristas nos Estados Unidos e em todo o mundo, para melhorar as ferramentas de investigação da aplicação da lei, e para outros fins." Seção 326 da Lei Patriota implementa procedimentos de verificação de identificação para as instituições financeiras. A instituição financeira deve manter um registo das informações utilizadas para verificar a identidade de um titular de conta, tais como seu nome, endereço e outras informações de identificação.
Informações Titular da conta
Você pode aplicar para a maioria dos cartões pré-pagos online. empresas de cartão pré-pago exigir que os titulares da conta para fornecer seu nome, endereço, número da Segurança Social, data de nascimento, número de telefone, sexo e endereço de e-mail, de acordo com a Visa de cabeça. O seu número da Segurança Social é utilizado para verificar a sua idade. Toda sua informação deve ser consistente para que a sua identidade seja verificada. Se a sua informação é inconsistente (ou seja, o seu nome não corresponde ao seu número da Segurança Social), a empresa de cartão pré-pago vai requerer uma prova documentada de identificação. Upside Visa também registra o endereço IP do computador que você usa para solicitar o seu cartão.
Informação da conta
Uma vez que sua identidade é verificada e é emitido um cartão pré-pago, você escolhe (ou são emitidos) um PIN (número de identificação personalizado). O número da conta na parte da frente do seu cartão, o PIN eo código de segurança de 3 dígitos no verso do seu cartão são todos os métodos de verificação para a sua conta. O seu número de segurança social e data de nascimento também são usados para verificar a sua identidade como titular da conta quando você ligar para obter informações sobre suas transações.
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