Muitos investidores estabelecer uma confiança viva revogável no planejamento da propriedade para ajudar os beneficiários de nome e contingências sobre heranças. A vida revogável confiança permite que o administrador para usar os ativos durante sua vida com as designações de confiança tornando-se irrevogável uma vez que o administrador morre. Estabelecer a confiança é o primeiro passo na execução corretamente o plano de sucessão. Financiamento a confiança é o segundo. contas de investimento, tais como certificados de depósito bancário (CD) deve ser transferido assim que a confiança é o proprietário do ativo.
Coisas que você precisa
- documentos fiduciários
- Identificação
Ir ao banco onde tem a conta de CD. Uma conta de CD designou um acordo com penalidades para a retirada precoce. Faça isso assim que a confiança é estabelecida, independentemente de onde você está no termo do CD.
Fornecer o representante do banco com o número da conta CD, a sua identificação e seu documento confiança. Perguntar ao representante que estão disponíveis para você opções e se existem quaisquer penalidades com o movimento. A maioria dos bancos vai abrir uma nova conta de CD sob a confiança e pode até renunciar a quaisquer penalidades, apesar de alguns bancos vão mudar o nome de uma conta de CD existente.
Preencha toda a papelada apropriada para o banco. O representante vai fazer uma cópia do seu documento de confiança para registros bancários e pedir-lhe para assinar um novo cartão de assinatura como fiduciário para a conta de confiança.
Confirmar que a conta está devidamente intitulado com o nome de confiança, você como o administrador e a data da confiança. A data é imperativo que as pessoas podem atualizar confia ao longo do tempo desatualização uma relação de confiança anteriormente datado.
dicas & avisos
- Falha ao mover os activos para a confiança significa que a confiança não é controlar os ativos, nem é a confiança capaz de executar os bens após a morte. Isso significa que o CD pode ser enviado em sucessões, contrariando toda a razão para estabelecer uma relação de confiança.
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