Os retornos médios de fundos mútuos

Um fundo mútuo que investe principalmente em ações deve entregar um retorno médio a longo prazo de pelo menos 8 por cento. Um fundo de ações mais bem gerida pode oferecer melhores retornos. Obrigações e fundos do mercado monetário geralmente oferecem retornos mais baixos a longo prazo, mas eles são menos propensos a mudar rapidamente no curto prazo. De Stock fundos de investimento podem ter grandes flutuações de valor e taxa de retorno dentro de um período relativamente curto de tempo.

as despesas de um fundo mútuo reduzir a taxa de retorno. Estas despesas estão relacionadas com a gestão do fundo, e comercialização do fundo para novos investidores. Gerenciando despesas incluem os salários dos gestores de fundos, e o custo para negociar ações ou títulos que o fundo detém. rácio de despesas de um fundo mútuo é publicado no prospecto do fundo. Você deve pagar como muita atenção às relações de despesa de quaisquer fundos que você considerar a compra como você faz as taxas históricas de retornos, mas tenha em mente que um fundo mais caro pode produzir melhores resultados.

Um fundo mútuo deve relatar seus ganhos de capital aos seus acionistas individuais, e você teria de relatar os ganhos de capital e dividendos pagos a você a cada ano em seu retorno de imposto de renda. Claro, você vai pagar impostos sobre esses lucros. Alguns gestores de fundos fazer um trabalho melhor para minimizar o impacto fiscal de seus fundos por meio do controle de certos tipos de comércios. Se você está investindo em uma conta de aposentadoria com vantagem fiscal, o impacto fiscal não é importante como todos os ganhos são isentos de impostos ou de impostos diferidos.

Os fundos de investimento quer entrar em uma carga ou sem carga variedade. Uma carga é uma comissão de vendas que o fundo paga aos corretores que vendem as acções. As cargas podem ser tanto da parte frontal ou traseira. Um fundo de carga front-end paga uma comissão a partir do investimento inicial. Se você investir US $ 10.000 em um fundo mútuo com uma carga front-end de 5 por cento, o corretor de venda é pago US $ 500 e US $ 9.500 é investido no fundo. Uma carga de back-end paga a comissão de corretor quando você retirar o dinheiro. Um fundo sem carga não tem qualquer comissão em tudo. Qualquer tipo de fundo pode cobrar uma taxa 12b-1, que é geralmente utilizado para a comercialização do fundo. Preste muita atenção às taxas de vendas como eles podem afetar significativamente os retornos.