Reequilibrar as alocações de fundos mútuos em sua carteira de investimentos refere-se ao processo de venda de alguns dos ativos para comprar mais de outros ativos em um esforço para manter seus objetivos de diversificação originais. É importante para reequilibrar porque quando um fundo faz excepcionalmente bem, a carteira se torne overweighted com o fundo e muda o status de risco de toda a carteira. Os peritos da indústria debater quantas vezes você deve reequilibrar, mas a Securities and Exchange Commission sugere fazê-lo a cada seis meses ou um ano ou então sempre que o seu portfolio tornou-se desequilibrada devido a alterações nos valores dos seus fundos mútuos.
Coisas que você precisa
- declaração fundo mútuo
- percentagens de diversificação originais
- Calculadora
Escolha um método de reequilíbrio que você se sinta confortável. Você pode querer equilibrar automaticamente a carteira a cada seis a 12 meses. Você pode querer reequilibrar apenas quando qualquer fundo especial é mais do que dez por cento acima ou abaixo do percentual diversificação original em que foi alocado para.
Reveja as percentagens de carteiras originais você atribuiu cada fundo. Suas atribuições podem ter aparecido algo como isto: Fundo Mútuo A, $ 10.000 (10%) - Fundo Mútuo B, $ 50.000 (50%) - Fundo Mútuo C, $ 25.000 (25%) - e Mutual Fund D, $ 15.000 (15%).
Calcule suas alocações de carteira existente pela divisão de cada saldo do fundo mútuo na equilíbrio global da carteira. Então, se Mutual Fund C é agora vale US $ 45.000 e toda a carteira é de US $ 115.000, dividir $ 45.000 em US $ 115.000. Mutual Fund C é agora 39 por cento do total da carteira, 14 por cento mais elevada do que a atribuição inicial que você desejar.
Calcule quanto precisa ser liquidada de um fundo e em que os activos liquidados precisa comprar mais ações. Use as atribuições originais para determinar os valores: 25% de R $ 115.000 é de R $ 28.750. Isso significa que você precisa para liquidar $ 16.250 a partir de fundos mútuos C e distribuída entre os outros fundos na sua carteira para estabelecer o equilíbrio certo de risco do fundo.
Ligue para o seu representante fundo mútuo ou de serviço ao cliente e instruí-los sobre o que os fundos para liquidar e compra.
dicas & avisos
- Você pode reequilibrar carteiras de aposentadoria ou carteiras de investimentos regulares. Reequilíbrio carteiras regulares não resultar em um ganho de capital e perda. Consultar um consultor fiscal sobre as conseqüências fiscais de reequilíbrio.
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