Como reequilibrar os fundos mútuos

Reequilibrar as alocações de fundos mútuos em sua carteira de investimentos refere-se ao processo de venda de alguns dos ativos para comprar mais de outros ativos em um esforço para manter seus objetivos de diversificação originais. É importante para reequilibrar porque quando um fundo faz excepcionalmente bem, a carteira se torne overweighted com o fundo e muda o status de risco de toda a carteira. Os peritos da indústria debater quantas vezes você deve reequilibrar, mas a Securities and Exchange Commission sugere fazê-lo a cada seis meses ou um ano ou então sempre que o seu portfolio tornou-se desequilibrada devido a alterações nos valores dos seus fundos mútuos.

Coisas que você precisa

  • declaração fundo mútuo
  • percentagens de diversificação originais
  • Calculadora
  • Escolha um método de reequilíbrio que você se sinta confortável. Você pode querer equilibrar automaticamente a carteira a cada seis a 12 meses. Você pode querer reequilibrar apenas quando qualquer fundo especial é mais do que dez por cento acima ou abaixo do percentual diversificação original em que foi alocado para.

  • Reveja as percentagens de carteiras originais você atribuiu cada fundo. Suas atribuições podem ter aparecido algo como isto: Fundo Mútuo A, $ 10.000 (10%) - Fundo Mútuo B, $ 50.000 (50%) - Fundo Mútuo C, $ 25.000 (25%) - e Mutual Fund D, $ 15.000 (15%).



  • Calcule suas alocações de carteira existente pela divisão de cada saldo do fundo mútuo na equilíbrio global da carteira. Então, se Mutual Fund C é agora vale US $ 45.000 e toda a carteira é de US $ 115.000, dividir $ 45.000 em US $ 115.000. Mutual Fund C é agora 39 por cento do total da carteira, 14 por cento mais elevada do que a atribuição inicial que você desejar.

  • Calcule quanto precisa ser liquidada de um fundo e em que os activos liquidados precisa comprar mais ações. Use as atribuições originais para determinar os valores: 25% de R $ 115.000 é de R $ 28.750. Isso significa que você precisa para liquidar $ 16.250 a partir de fundos mútuos C e distribuída entre os outros fundos na sua carteira para estabelecer o equilíbrio certo de risco do fundo.

  • Ligue para o seu representante fundo mútuo ou de serviço ao cliente e instruí-los sobre o que os fundos para liquidar e compra.

dicas & avisos

  • Você pode reequilibrar carteiras de aposentadoria ou carteiras de investimentos regulares. Reequilíbrio carteiras regulares não resultar em um ganho de capital e perda. Consultar um consultor fiscal sobre as conseqüências fiscais de reequilíbrio.
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