retornos à direita são úteis na determinação de um veículo de investimento adequado. Embora não deve ser invocado como a única medida de adequação de um investimento (tolerância ao risco, horizontes temporais e as condições econômicas atuais são alguns dos outros fatores críticos a serem considerados) podem fornecer dados importantes para avaliar o potencial. retornos à direita também são flexíveis, com a capacidade de medir o desempenho ao longo prazos principais, como durante mercados de touro e de urso.
Determine o que atributo específico de um investimento que você gostaria de medir. Por exemplo, para entender como um fundo mútuo em particular executa durante más condições económicas, use um retorno à direita de um ano, como outubro de 2008 para o final de Setembro de 2009.
Comparar à direita retornos com investimentos como para obter uma boa medida de desempenho. Alguns investidores cometem o erro de comparar completamente diferentes tipos de investimento ou classes (títulos ou ações, por exemplo) que possuem atributos que fazem de forma diferente em diferentes condições de mercado.
Seleccionar o período de tempo apropriado: três meses, seis meses, um ano, três anos, cinco anos, e 10 anos e desde o início são bastante períodos de retorno comuns. Subtrair a mudança no valor do activo líquido atual de um fundo mútuo ou o preço de uma ação ou título de seu valor na data selecionada e dividi-lo pelo valor inicial. Por exemplo, se o NAV em 1 de janeiro de 2010, foi de US $ 10 eo NAV em 31 de dezembro de 2010, foi de US $ 12, o retorno de fuga de 12 meses é de 20 por cento (US $ 12 - $ 10 = $ 2, em seguida, dividir $ 2 por US $ 10) . O mesmo cálculo será aplicado por qualquer período de tempo que você escolher.
Determinar se juros, dividendos, mais-valias realizadas e encargos de investimento (se houver) são tidos em conta no cálculo de fuga de retorno. Para se ter uma visão precisa de um retorno à direita, ele deve refletir quanto dinheiro realmente foi investido (menos as taxas, cargas ou comissões pagas a investir) e todas as maneiras o investimento gerou retornos, como dividendos ou juros. Se esses fatores não são considerados, o retorno final não reflete com precisão o valor monetário do investimento.
Como calcular o rendimento de um fundo mútuo
Como calcular retornos de rolamento
Como calcular o retorno semanal
Como calcular o retorno total
Como calcular o retorno anormal cumulativo
Como calcular o lucro sobre um retorno
Como calcular ganhos de investimento
Como comparar retornos de investimento
Como calcular a taxa de rendimento