O que acontece se a sua corretora vai à falência?

Como regra geral, os investidores com corretoras de ações são protegidos de perder o seu dinheiro quando a corretora sai do negócio. Uma proteção é uma regra que exige a segregação de fundos. Isto significa que a corretora deve manter seus fundos em separado a partir do seu próprio país. A corretora não pode usar o seu dinheiro de investimento para cobrir as despesas operacionais. Se a empresa vai à falência, os fundos em contas do cliente ainda deve estar lá.

A Securities Investor Protection Corporation é uma agência governamental que protege os investidores em muito da mesma forma que o Deposit Insurance Corporation Federal protege os depositantes dos bancos. Com o seguro de SIPC, contas de investimento são segurados até $ 100.000 em dinheiro e US $ 500.000 em títulos. Corretora que fazem parte da Financial Industry Regulatory Authority deve levar esta cobertura de seguro. Isto significa que os seus depósitos em uma conta de investimento são protegidos até esses montantes.

Em muitos casos, corretoras não vai sair do negócio, mas simplesmente alterar a propriedade. No entanto, se o pior acontecer e os arquivos de corretagem para a bancarrota, você deve fazer uma reclamação com a SIPC. O administrador de falência designado para o caso irá enviar-lhe um formulário para preencher. Você deve preenchê-lo e enviá-lo para o SIPC. Depois que o caso seja resolvido, você receberá seus fundos até aos limites.

Em alguns casos, você pode não ser cobertos se uma corretora sai do negócio. Mesmo que os corretores são obrigados a separar os fundos, isto nem sempre acontece. Se a empresa é culpada de práticas fraudulentas e não segregar os fundos, você pode perder o seu investimento quando arquivos de falência. Você pode também não ser coberto pelo seguro SIPC se você tem investimentos alternativos, como divisas ou metais preciosos.