É importante ser capaz de calcular a taxa de retorno sobre a sua carteira de investimento. Esta informação é necessária para entender os seus ganhos de investimento do passado, obter uma imagem de seu status financeiro atual e ajudá-lo a tomar decisões no futuro. Infelizmente, muitos investidores não entendo como calcular com precisão o seu retorno sobre o investimento para suas carteiras, especialmente quando se trata de investimentos mistos e de contabilidade para depósitos e retiradas. Quando feito corretamente, calcular o retorno do investimento é muito útil para qualquer investidor.
Coisas que você precisa
- calculadora financeira
- declarações de carteira
Determine o seu saldo da carteira por um determinado período de tempo. A melhor maneira de calcular a sua taxa de retorno é anualmente, uma vez que é a forma como as taxas de juros são calculados e é informação que você deve saber para os seus impostos. Para cada uma das suas contas de investimento, olhar para cima seu saldo no último dia do ano anterior e, em seguida, no primeiro dia do ano antes disso.
Anote as datas e quantidades de todos os depósitos e levantamentos para cada uma dessas contas. Você vai precisar para ter em conta estes separadamente ao calcular sua taxa de retorno. Escreve todos os valores do ano para o qual você está calculando a taxa de retorno.
Liste seus saldos, depósitos e saques em termos de fluxo de caixa. O seu saldo inicial e cada depósito deve ser considerada números negativos uma vez que este é o dinheiro que sai do seu bolso. Da mesma forma, suas retiradas e saldo final são números positivos uma vez que este é o dinheiro que vai para o seu bolso.
Use uma ferramenta que avalia a taxa interna de retorno (TIR) equação para calcular o retorno do investimento. A calculadora financeira já terá a equação programada, assim como outros programas de computador financeiro Microsoft Excel e. A equação IRR é complexa e difícil de resolver à mão com apenas lápis e papel, especialmente se você tem vários depósitos e retiradas.
Insira o seu investimento inicial, depósitos e retiradas e saldo final em sua ferramenta em termos de fluxo de caixa como você listou-los previamente. Se você usar uma calculadora financeira, insira esses valores usando o fluxo de caixa entrando instruções específicas para a sua calculadora. No Excel, basta digitar cada valor de fluxo de caixa em uma célula única, tudo em uma coluna. Em seguida, use a função IRR na sua calculadora ou programa de computador para calcular a taxa de retorno para o seu portfolio.
dicas & avisos
- Taxa de retorno será exibido como uma porcentagem.
- Se você fez dinheiro, sua taxa será positivo, e se você perdeu dinheiro, será negativo.
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