Não é incomum para as empresas a fazer negócios que adiar o pagamento até algum ponto no futuro. Pequenas empresas e grandes corporações realizar operações semelhantes em que o pagamento deve esperar até que um contrato é totalmente executado, um período de tempo específico tenha decorrido, ou forem respeitadas determinadas condições. Se a transação também requer a troca de moedas - como com importação ou exportação de mercadorias - também deve haver um acordo sobre o que é uma taxa de câmbio feira será naquele ponto no futuro. Isso é chamado de frente contrato- a taxa de câmbio a termo é estabelecida através da combinação de expectativas de inflação e o valor do dinheiro no tempo.
Coisas que você precisa
- Calculadora
Cálculo da taxa de câmbio a termo
Determinar o preço à vista das duas moedas a serem trocadas. Certifique-se a moeda base é o denominador, e igual a 1, na determinação do preço spot. O numerador será o valor da moeda estrangeira equivalente a uma unidade da moeda base. Mancha preços da moeda pode ser encontrado na maioria dos sites financeiros de serviço completo.
Por exemplo, digamos que sua moeda de referência é o dólar EUA (USD) ea moeda estrangeira é a libra Freedonian (FDP). No momento você obter 3 libras Freedonian ao dólar, de modo que o preço à vista de USD para FDP é 3.
Encontrar a taxa de juros no país onde a moeda base é utilizada. A taxa de juros é usado para contabilizar o valor do dinheiro no tempo e as expectativas inflacionárias no país base. A taxa de juros pode ser encontrada no site do banco central do país. Dizem que a taxa de juro aplicável em os EUA é de 5 por cento. ou 0,05 quando expresso como um decimal.
Encontrar a taxa de juros no país onde a moeda estrangeira é usado. Isso explica o valor do dinheiro no tempo e as expectativas inflacionárias no país estrangeiro. Digamos que a taxa de juros em Freedonia é de 10 por cento. ou 0,1 quando expresso como um decimal.
Ligue os números na equação da taxa de câmbio a termo, com "n" sendo o número de anos até que o pagamento:
Taxa de Câmbio para a frente = (PLD) * ((1 + taxa de juros externa) / (1 + base taxa de juros)) ^ n
No exemplo:
Adiante Taxa de Câmbio = 3 * (1,1 / 1,05) ^ 1 = 3.14 FDP = 1 USD.
Em um ano, 3,14 libras Freedonian será igual a $ 1 EUA
dicas & avisos
- Sempre use informação financeira atual, quando o cálculo das taxas futuras.
- Não investir em futuros sem antes consultar um especialista financeiro.
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