Renda máxima para as pessoas com segurança social

Se você está trabalhando, ao mesmo tempo que está a receber benefícios da Previdência Social, seus benefícios podem ser reduzidos, pelo menos temporariamente. Ele depende de duas coisas: sua idade e quanto dinheiro você faz do trabalho. Todo trabalhador tem o que a Segurança Social refere-se a como um "maior idade de aposentadoria," que varia de 65 para as pessoas nascidas antes de 1938-67 para as pessoas nascidas depois de 1959. Você pode começar a receber benefícios da Previdência Social aos 62 anos, mas o seu benefício mensal é menor do que se você esperar até a idade de aposentadoria completa. Depois de atingir a idade de aposentadoria completa, você pode ganhar uma quantidade ilimitada de dinheiro de trabalho sem redução de seus benefícios. Se você ainda não chegaram a essa idade, embora, você vai começar a perder os benefícios acima de uma certa quantidade de renda.

No momento da publicação, se você é mais jovem do que sua idade de aposentadoria completa, você pode ganhar um máximo de $ 14.160 por ano de trabalho sem redução de seus benefícios. Acima desse máximo, Segurança Social detém $ 1 de seus benefícios por cada $ 2 que você ganha. Os aumentos máximos dramaticamente no ano em que atingir a idade de aposentadoria completa. Você pode ganhar um máximo de $ 37.680 naquele ano, sem qualquer redução dos benefícios, com a Segurança Social retenção de US $ 1 para cada US $ 3 que ganha acima do máximo.

Em descobrir se a reduzir os seus benefícios, a Segurança Social apenas contagens ganhou rendimentos do trabalho. Os rendimentos de pensões, investimentos e outras fontes não se aplica para o máximo. Além disso, embora os ganhos acima do máximo reduzir seus benefícios, Segurança Social, eventualmente, "dá-lhe o seu dinheiro de volta" , aumentando o seu benefício mensal uma vez que você atingir a idade de aposentadoria completa. O valor do aumento é calculado de modo que - com base na esperança média de vida - que são susceptíveis de recuperar o montante total que foi originalmente retido.

Se benefícios da Previdência Social são sua única fonte de renda, você não deve ter que se preocupar com o imposto de renda, porque você provavelmente não terá que pagar qualquer. No entanto, se você está puxando em rendimentos de outras fontes - tais como trabalho, pensões ou investimentos - então você pode ter que pagar impostos em até 85 por cento de seus benefícios. Para determinar se você pode dever impostos, tomar metade de seus benefícios de Seguro Social para o ano e adicionar em todos os seus outros rendimentos tributáveis ​​acrescido dos juros isentos de impostos. Se o resultado for superior ao valor limite definido pelo Internal Revenue Service, em seguida, seus benefícios podem ser tributados. A partir de 2011, os montantes dos limiares foram de US $ 25.000 para pessoas solteiras, $ 32.000 para casais que arquivam comum e US $ 0 para uma pessoa casada depósito separadamente. Se você ultrapassar o limite, consulte IRS Publication 915 para calcular a sua responsabilidade fiscal.

O rendimento máximo que você pode ter sem pagar impostos sobre seus benefícios de segurança social depende da quantidade de seus benefícios. Digamos que você é único e o seu benefício é de R $ 1.500 por mês. Isso é US $ 18.000 por ano, e metade do que é de R $ 9.000. Portanto, você pode ter um máximo de US $ 16.000 em outros resultados antes de você pode ter que pagar impostos sobre seus benefícios. Se você é casado, e você e seu cônjuge receberá um total de US $ 2.250 por mês em benefícios, que é R $ 27.000 por ano, e metade do que é de R $ 13.500. Você poderia ter um máximo de US $ 18.500 em outros resultados antes dos impostos se tornar uma possibilidade.