Leis sobre payday empréstimos não pagos

Muitos estados já têm leis que restringem a quantidade de dinheiro que uma empresa de empréstimo do dia de pagamento pode cobrar em taxas de cobrança. Em alguns casos, empresas de empréstimo só pode cobrar uma taxa fixa para um check desonrado, enquanto outros permitem taxas adicionais, como taxas bancárias ou custas processuais.

tomadores de empréstimo do dia de pagamento pode se preocupar que eles vão estar sujeitos a processo criminal se eles são incapazes de pagar suas payday empréstimos. No entanto, nos Estados Unidos, a dívida não paga é uma questão civil, não criminal. Enquanto algumas empresas de empréstimo têm tentado usar a ameaça de leis de cheque sem assustar os mutuários a pagar, a maioria dos estados agora especificamente proibir ou restringir o uso de leis de cheque sem processar os clientes de empréstimo do payday. Em alguns estados, como Missouri, um cliente do dia de pagamento de empréstimo só pode ser processado por saltar uma verificação se o cheque em uma conta fechada.

Cada estado tem seu próprio estatuto de leis limitações na duração de um credor tem de mover uma ação judicial contra um devedor de uma dívida não paga (geralmente de três a seis anos). Se um emprestador payday empréstimo não obter um julgamento contra você dentro do prazo de prescrição, já não pode obter uma sentença válida contra você para a dívida. Se o credor não obter um julgamento contra você, as leis estaduais limitar os ativos que podem apreender e o montante que pode rechear do seu salário.

Outras leis proteger os devedores de táticas de cobrança de dívidas abusivas. Se você tiver um empréstimo não pago, o credor pode contatá-lo sobre a dívida, e pode contratar uma agência de cobrança de terceiros. As leis federais protegê-lo de abuso de agências de cobrança, e muitas leis estaduais restringir as atividades de coleta de credores originais também.