Como iniciar uma holding bancária

Supondo que você já possui, quer um banco ou não-bancárias de negócios ou estão em fase final de formação de um ou outro, e ter capital suficiente para o efeito, uma vez que você tenha selecionado a entidade bancária ou serviços financeiros ou de entidades que deseja adquirir, você precisa apresentar a sua proposta para o novo BHC com o Banco da Reserva Federal no seu distrito.

Antes da apresentação, rever o seu plano contra os critérios estabelecidos no Regulamento Y, Seção 225,13 Sua proposta BHC não pode diminuir a concorrência e deve atender as necessidades da comunidade. A sua condição e perspectivas financeiras futuras, recursos administrativos e histórico deve estar em conformidade com as normas regulamentares do Conselho.

Publicar os avisos de sua proposta no formato prescrito (ver Referências) em jornais de grande circulação nas comunidades atendidas pela sua sede Bank Holding Companies e cada banco a ser adquirido. Publicá-lo o mais tardar, 15 dias corridos antes da data em que o Banco da Reserva Federal recebe o pedido e no prazo de sete dias após a data do depósito. Permitir comentários do público durante pelo menos 30 dias após a data de publicação.

Comente Reg Y, §§ 225,11 e 225,17 de orientação para decidir se a sua proposta exige a aprovação prévia do Fed antes de prosseguir com a transação, ou se ele só exige que você para dar o aviso prévio, o que significa que você pode prosseguir sem esperar por aprovação formal.

Do site do Federal Reserve, baixar Form FR Y-3 "Aplicação para se tornar um Bank Holding Company ..." Se a sua proposta requer aprovação prévia, ou FR Y-3N "Notificação para se tornar ...." se o aviso só é necessária. Preencher, assinar e enviar o formulário apropriado no período de tempo necessário após a notificação pública aparece. depoimento de um editor de cada um dos jornais em que o aviso apareceram deve acompanhar o formulário.

Após o arquivamento, responder a quaisquer pedidos de informação, resolver acusações ou recorrer de uma negação, ou, se aprovado, começará a operar sua nova Bank Holding Company. A equipe do Fed tem 30 dias para concluir a ação sobre o seu pedido, a menos que ela exige uma votação por todo o Federal Reserve Board, o que pode levar um adicional de 60 dias.