Uma política de enterro torna-se irrevogável quando ele é criado com o único propósito de pagar as despesas do enterro. A vantagem de uma política irrevogável é que até US $ 1.500 investido nele não é contado como ativos e por isso não é tributável. Um benefício adicional da Exclusão Fundo Burial (BFE) ou Qualificado Confiança Funeral (QFT) é que qualquer aumento do valor na política, bem como qualquer juros sobre ele, também é excluída da designação como ativos.
Designar $ 1.500 para ser colocado em um fundo de enterro que se qualifica para o Fundo Burial Exclusão (BFE) e por isso é livre de impostos. Seu cônjuge pode igualmente designar $ 1.500 para o enterro.
Escolha como o seu fundo de enterro de um instrumento financeiro irrevogável (que não deve ser combinado com outros ativos), como uma relação de confiança qualificado Funeral (QFT), uma conta de dinheiro ou uma apólice de seguro enterro com um valor em dinheiro claro que é reservado para as despesas do enterro.
Verifique os seus benefícios da Previdência Social para ver se você eram elegíveis para os fundos de sepultamento a partir de 11 de julho de 1990. Se você fosse, e se você tiver tinha fundos enterro excluídos que não atendem aos requisitos atuais de exclusão, você deve converter esse instrumento financeiro para atender aos requisitos atuais (a menos que haja um impedimento intratável).
dicas & avisos
- Consulte um advogado, consultor de investimentos ou agente de seguros que é bem versado nos regulamentos federais e leis estaduais que se aplicam a fazer uma política de enterro irrevogável.
- Considere uma confiança enterro irrevogável para o seu filho elegível, se for caso disso, se você e seu cônjuge não são elegíveis para uma política de enterro irrevogável.
- Esteja ciente de que, se o valor de resgate de dinheiro de uma apólice de seguro você possui em si mesmo ou seu cônjuge tenha sido excluída recursos, status tax-free da sua política de enterro irrevogável pode ser reduzida na mesma proporção.
- Você também pode querer verificar com o seu contador de imposto sobre as implicações de uma política de enterro irrevogável (livre de impostos).
Como obter ajuda pagar por despesas de funeral
Como proteger o dinheiro de um lar de idosos
Como criar um fundo de confiança viva
Como ganhar dinheiro com políticas de doação
Como proteger os bens do cônjuge do Medicaid em Indiana
Como mover um fideicomisso irrevogável