Como iniciar uma empresa de corretagem financeira

Certifique-se de que a sua licença Série 7 é atual. Caso contrário, você não será capaz de abrir novas contas, comércios lugar ou vender produtos de serviços financeiros aos seus clientes. O exame Série 7 é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority e é um requisito básico para trabalhar na indústria de corretagem. Para fazer o exame Série 7, você deve ser patrocinado por uma empresa de serviços financeiros que é um membro da FINRA ou uma organização de auto-regulação.

Leve o Series 23 (Securities Gerais Principal - Supervisor de Vendas Module) e Série 27 (financeira e as operações do principal) exames, que também são administrados pela FINRA. De acordo com FINRA, os Series 23 testa o seu conhecimento de regras estatutárias e disposições para a gestão de uma empresa geral corretor / negociante, e o exame Series 27 testa o seu conhecimento de regras de responsabilidade financeira e requisitos de manutenção de registros.

Desenvolver o seu plano de negócios. Ele deve abordar assuntos como como você planeja financiar a corretora, a sua estratégia de crescimento e seu mercado-alvo. Se você está em busca de capital de arranque, estar preparado para discutir seu plano de negócios para os potenciais investidores e banqueiros. Este é o lugar onde a sua experiência como corretor entra. Ao invés de vender títulos, você está vendendo a si mesmo.

Encontrar espaço de escritório. Isso vai exigir uma extensa pesquisa. O tamanho de seu escritório vai depender de quantos corretores que você deseja gerenciar. É melhor ter um pequeno escritório inicialmente. Você sempre pode expandir o seu escritório ou mudar para um local maior como sua corretora cresce.

Procurar aconselhamento jurídico, de preferência com um advogado especializado na lei de valores mobiliários. Isso irá garantir a legalidade de sua corretora. Seu advogado deve ser capaz de dizer se quaisquer licenças ou requisitos adicionais se aplicam à sua empresa de corretagem.

Selecione uma câmara de compensação de corretagem que suporta corretoras independentes. Estas câmaras oferecem plataformas de software voltado para assessores de riqueza independentes e suporte de back-office, como limpar comércios e fornecer confirmações de clientes e suporte à conformidade. Isto é particularmente importante, uma vez que o libera de ter que ter um back office que requer pessoal adicional e capital de arranque. Por exemplo, FINRA requer que você tenha US $ 250.000 em capital líquido para limpar e guardar dinheiro dos clientes, em oposição a US $ 5.000 para os corretores que não possuem dinheiro do cliente.

Contato existente clientes para assiná-los acima com sua empresa de corretagem uma vez que sua empresa está devidamente configurado e tem suas licenças necessárias. Este é um bom momento para iniciar o processo de contratação para os corretores registrados com histórico comprovado e uma base de clientes. Tendo corretores qualificados é crucial para o sucesso da sua empresa.