Certificação anti-lavagem de dinheiro

A Lei do Sigilo Bancário e regulamentos federais relacionados exigir que as instituições financeiras - incluindo bancos, cooperativas de crédito, distribuidoras de valores mobiliários e corretoras - ter um programa para supervisionar o cumprimento das leis anti-lavagem de dinheiro. O Code of Federal Regulations diz que cada instituição deve ter alguém designado como responsável pela conformidade e que a instituição deve "fornecer treinamento" para o pessoal de conformidade. Os regulamentos não definiu nenhum tipo de certificação para as pessoas encarregadas de anti-dinheiro cumprimento lavagem. No entanto, as agências reguladoras têm autoridade para auditar programa de conformidade de uma instituição, e certificação podem servir como prova de formação e especialização.

Uma matriz de associações profissionais oferecem programas de formação e certificação anti-lavagem de dinheiro. Provavelmente a credencial mais conhecida vem da Association of Certified Especialistas Anti-Lavagem de Dinheiro, que atende pelo nome ACAMS. Outros grupos que oferecem certificação incluem a Associação de Especialistas Certified Financial Crime, a Florida International Bankers Association (cujos membros incluem grandes americanos, europeus e latino-americanos bancos), a Associação de Examinadores Certified Fraud, a Associação Internacional de Compliance e os transmissores Dinheiro Associação Nacional.

O programa típico de certificação anti lavagem de dinheiro inclui instrução em que é conhecido como KYC, por "Conheça seu cliente." Isto refere-se a EUA e regras internacionais para verificar a identidade de pessoas abertura de contas ou de outra forma tentar movimentar o dinheiro através do sistema financeiro. programas de certificação também cobrir as provisões Lei do Sigilo Bancário sobre que tipo de transações devem ser relatados ao governo, métodos de detecção de transações e procedimentos suspeitos para a comunicação dessas transações. Dependendo do programa, os cursos podem ser oferecidos on-line, e os alunos podem ser capazes de concluí-las em seu próprio ritmo. Custos de formação variam. Como de publicação, por exemplo, certificações por ACAMS e da Associação de Especialistas Certified Financial Crime custar mais de US $ 1.600, enquanto o Financial Industry Regulatory Authority oferecido de 20 a cursos e-learning de 30 minutos por US $ 25 cada.

Obter a certificação pode levar a salários mais elevados, de acordo com ACAMS. Ele cita um estudo 2013, que encontrou profissionais certificados fazendo 32 por cento a mais do que seus pares não-certificados. Certificação pode tornar um candidato mais atraente para os empregadores, uma vez que mostra a pessoa já é treinado em conformidade. E o conhecimento adquirido através de programas de certificação pode ajudar os formandos a proteger as suas instituições possam ser utilizados por sonegadores de impostos, terroristas, estelionatários, traficantes e outros para transformar seus lucros ilegais em "legítimo" fundos.