As instituições financeiras são obrigadas a comunicar saques em dinheiro acima de US $ 10.000 para o Internal Revenue Service. Geralmente, o seu banco não notificar o IRS quando você faz uma retirada de menos de US $ 10.000. No entanto, se um funcionário do banco suspeita que você está estruturando operações para tentar evitar IRS requisitos de informação, em seguida, o trabalhador deve preencher um relatório sobre as suas transacções, independentemente do montante retirado.
Grande Moeda Relatório de Transações
A Lavagem de Dinheiro Controle Act, de 1986 permitiu que os bancos para começar completando grandes relatórios de transações de moeda (LCTR) em indivíduos que realizam transações envolvendo mais de US $ 10.000 em dinheiro. 1970 Lei do Sigilo Bancário incluiu uma disposição que exige que tais relatórios, mas no momento em que as leis de privacidade impediram os bancos compartilhem informações com a Receita Federal. O ato de 1986, com vista a prevenir o branqueamento de capitais, determinou que os bancos tinham que compartilhar informações com as agências federais, independentemente das leis de privacidade.
Informações relatadas
O LCTR inclui o nome, número da Segurança Social, data de nascimento, endereço residencial e ocupação da pessoa que realizou a transação. Se você fizer uma grande retirada de dinheiro de sua conta poupança, você deve fornecer o caixa com todas as informações necessárias para preencher o formulário, incluindo detalhes de qualquer outra pessoa ou organização envolvida. Bancos e funcionários do banco que não conseguem completar LCTRs enfrentar multas. Seu banco deve preencher um LCTR se seus saques conta dentro de um período de 24 horas ultrapassar US $ 10.000, então você não pode evitar o relatório, fazendo vários levantamentos em vez de um grande.
Relatório de atividades suspeitas
Algumas pessoas tentam estruturar suas retiradas de modo que o banco não completar um LCTR. No entanto, o IRS requer funcionários do banco para completar um relatório chamado de Relatório de atividade suspeita em qualquer um que parece estar tentando evitar a detecção. funcionários do banco podem completar um SAR qualquer momento para fazer uma retirada ou uma série de saques de sua conta que somam mais de US $ 2.000. funcionários do banco não lhe dizem sobre a SAR, enquanto você será notificado sobre uma LCTR.
equívocos
Correntistas muitas vezes pensam que o IRS exige que os bancos completar relatórios detalhando grandes operações, a fim de garantir que as pessoas estão entrando com seus impostos de renda corretamente. Na realidade, o IRS usa os relatórios para detectar e prevenir a lavagem de dinheiro, o terrorismo e outros tipos de atividade ilegal. Contudo, os regulamentos do IRS fazer evitar que os funcionários do banco de ajudá-lo com a evasão fiscal, por isso, se você revelar a um funcionário do banco que você está tentando evitar o pagamento de impostos, que o empregado deve apresentar um SAR.
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