Como a falência afeta a minha licença de série 7?

Declarando capítulo 7 ou 13 falência é geralmente o último passo para aqueles que cair em atraso financeiramente e não podem pagar suas dívidas. Falência pára automaticamente ações de cobrança, incluindo salário garnishments e ações judiciais, mas nem sempre é desejável. consultores financeiros, corretores e consultores podem ter suas licenças revogadas ou restrito. Falência permanece em seu relatório de crédito por até 10 anos, geralmente impedindo-o de adquirir crédito adicional.

De acordo com o Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) By-Lei, o artigo III, secção 4, a declaração de falência não é um evento que seria desqualificar um indivíduo de ser associada a uma empresa membro da FINRA. FINRA é o maior regulador independente para empresas de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos. Seu objetivo é proteger os investidores, certificando-se a indústria de títulos opera de forma justa e honesta. FINRA supervisiona mais de 631.110 representantes de valores mobiliários registados.

leis de falência variam de estado para estado. Alguns estados são mais restritivos do que os outros. De acordo com advogados Wörwag e Malysz de Des Plains, Illinois, uma vez que todos os indivíduos têm o direito de alívio de falência, licenças profissionais, como os detidos pelos CPAs, agentes imobiliários, e os profissionais médicos e legais, não devem ser afetados por um pedido de falência. Somente os indivíduos licenciados para dar aconselhamento financeiro pode ser negada a renovação dessa licença, em Illinois.

No final do dia, cabe à corretora ou investimento empresa individual para decidir se um corretor com uma bancarrota do capítulo 7 é um trunfo para a empresa ou se a situação coloca a integridade da empresa em questão.