Podem as verificações de trilha irs trocados em bancos?

A Lei do Sigilo Bancário obriga os bancos a comunicar operações em dinheiro acima de US $ 10.000 para o IRS. Os bancos só são obrigados a comunicar as transações feitas em dinheiro. Isso significa que o banco não vai alertar o IRS se você transferir US $ 11.000 a partir de sua conta corrente para a sua poupança ou depositar um cheque de US $ 11.000. No entanto, ele irá alertar o IRS, se você fizer isso depósito de $ 11.000 em dinheiro. Os bancos também podem relatar atividades se você estiver fazendo vários depósitos em dinheiro pouco menos de US $ 10.000.

Em um esforço para reduzir a evasão fiscal, a Receita Federal exige que os contribuintes para informar sobre quaisquer contas bancárias no estrangeiro consideráveis. Os contribuintes são obrigados a preencher um relatório de banco estrangeiro e as contas financeiras - conhecido como um FBAR - se o valor agregado das contas nunca ultrapassar US $ 10.000 durante o ano. Se ele é suspeito da atividade em sua conta bancária estrangeira, que normalmente tem os recursos para acessar suas informações bancárias. De acordo com PBS, quase 70 países concordam em compartilhar informações bancárias com o IRS.

Enquanto o IRS normalmente não irá ler as informações da conta bancária, poderia fazê-lo durante uma auditoria. Durante uma auditoria, um agente do IRS vai investigar seus registros financeiros e olhar para qualquer rendimento tributável não declarada. O agente pode acessar suas informações de conta bancária si mesmo ou solicitar que você fornecer todos os seus registros de contas bancárias. O agente de IRS pode rever cheques descontados e destacar quaisquer transações que parecem suspeitas. Se ele vê um depósito ou transferência de uma conta ainda não tiver fornecido, você vai ser obrigado a fornecer informações sobre a conta bancária também.

Além de verificar a sua actividade bancária, o IRS pode acessar seus fundos de contas bancárias em determinadas situações. Se você deixar de pagar seus impostos e não obter uma prorrogação ou parcelamento, o IRS pode cobrar a conta, que permite que os ro IRS retirar uma quantidade pré-determinada. Se você não tem fundos suficientes para cobrir todo o projeto de lei, o IRS pode cobrar sua conta várias vezes. O IRS irá enviar-lhe um aviso e dar-lhe a oportunidade de ter uma audiência perante promulgação de uma imposição fiscal.