Como comparar fundos de índice

Todos os fundos de índice não são criados iguais. Um fundo de índice é realmente apenas uma coleção de várias ações, e cada índice pode ter uma função específica em mente quando ele foi criado. Alguns recomenda-se precaução quando for comprar os vários fundos de índices disponíveis no mercado hoje. Muitas vezes esquecido detalhes - como relações de despesa, taxas de administração, concentração sectorial e tamanho da empresa - são variáveis ​​que você deve fator em quando fazem escolhas de investimento.

instruções

  1. Compare as participações dos fundos de índice. Diferentes índices do mercado de ações vai ser composto de diferentes tipos de empresas. Por exemplo, a Média Industrial Dow Jones tem 30 empresas de base industrial, mas o S&P 500 tem 500 empresas diferentes que abrangem uma ampla gama de setores. As empresas NASDAQ são geralmente empresas de base tecnológica, mas o Russell 2000 é composto por empresas menores, menos conhecidas.

  2. Avaliar o desempenho global de cada fundo de índice. Como os índices são compostos por diferentes empresas, cada índice irá acompanhar o desempenho global das ações que rastreiam. Para verificar como cada índice realizada para o ano, fazer uma sobreposição rápida de cada índice de ações que você deseja examinar.



  3. Verifique o retorno sobre o investimento de fundos de gestão ativa, em comparação com os fundos de índices básicos. Uma grande parte dos fundos de investimento mais caro, geridas de forma activa não superar o S&P 500 (índice mais comumente usados ​​por profissionais).

    Ir para o Yahoo! Finance. Introduza o seu símbolo de fundos mútuos geridos activamente para controlar a sua, de 5 anos e 10 anos de desempenho de 1 ano. Em seguida, sobrepor com a S&P 500 índice para ver como o seu fundo mútuo empilha contra o índice.

    Se o seu fundo mútuo é sob executar, você deve considerar investir em um mútuo diferente ou investir em fundos de índice.

  4. Avaliar o custo total da taxa de administração de um fundo de índice (também chamado de relação de despesa). Muitas empresas diferentes oferecem diferentes produtos de investimento. Vale a pena comprar ao redor para encontrar o preço mais barato.

dicas & avisos

  • fundos Ocasionalmente, negociados em bolsa (ETFs) que rastreiam um índice têm taxas de administração mais barato que um fundo de índice regular. Estes contêm 3 símbolos das letras em vez de 5 (exemplo: VTI vs. VFINX) .A Vanguard Group é amplamente considerado o líder em baixo fundo de índice de custos e investimento em fundos mútuos. Se você estiver interessado em esqueleto de investimento com excelente serviço ao cliente, dar-lhes uma chamada (ver link abaixo).
  • Alguns fundos de índices não são excepcionalmente diversfied. Por exemplo, o Fundo de índice industrial Dow Jones é de apenas 30 unidades populacionais, enquanto o S&P 500 é uma coleção de 500 ações.

recursos

De esta maneira? Compartilhar em redes sociais:

LiveInternet