Como a transferência de ativos IRA

Se o seu atual administrador IRA não está executando como esperado, pode ser hora de transferir seus ativos IRA. opções de papelada e de transferência pode ser confuso e difícil de entender, especialmente se você deseja transferir alguns dos investimentos existentes em vez de transferi-los como dinheiro. Para obter o seu IRA transferido para uma nova casa não tem que ser um processo doloroso, embora. Siga cinco passos simples para ajudar o processo de transferência sem problemas.

Informe-se sobre início de resgate e taxas de transferência antes de se mudar para fora de sua idade IRA. Também pergunte se há um custo adicional a transferir bens IRA em espécie. Se a conta corrente vai ser difícil de sair, você vai querer saber isto antes de passar pela dificuldade de preencher a papelada de transferência. Pergunte ao seu novo programa IRA sobre as suas taxas de transferência para obter um entendimento antes do tempo.
Decidir sobre um novo administrador para o seu IRA. Dependendo da forma como você controlar os seus fundos e comércio, diferentes planos do IRA vai ser melhor para você do que outros. Se preferir negociar com freqüência e tomar suas próprias decisões, um serviço de corretagem on-line pode ser apropriado. Se as preocupações financeiras são confusas ou você tem ativos substanciais, encontrar uma boa empresa de consultoria financeira pode ser uma escolha melhor.
Solicitar a papelada do seu novo provedor de transferir seus planos IRA idade. Ao preencher documentos de transferência, você vai garantir que os dólares permanecer abrigada de impostos. Você também vai evitar impostos e multas desnecessárias IRS. Se você gostaria que os ativos a transferir "em espécie" em vez de dinheiro, certifique-se e especificar isso com o novo provedor, porque ele pode exigir assinaturas ou documentos adicionais.
Leia e preencher cuidadosamente a papelada. Questionar todas as taxas que podem ser cobradas para garantir que você compreender todos os custos de transação. Papelada irá pedir o tipo de transferência. Certifique-se de que o seu novo IRA é do mesmo tipo que o ex-IRA. Roth IRAs, IRAs tradicionais e IRAs de rolagem deve ser transferido para o mesmo tipo de conta - ou nova papelada e mais planejamento fiscal, eventualmente, pode ser necessária. Muitas vezes, as empresas vão solicitar uma cópia de uma declaração recente IRA, incluindo o logotipo da empresa, a sua conta tipo de propriedade e número da conta, e quaisquer posições que você gostaria de transferir em espécie.
Verifique o status de transferência a cada poucos dias. erros papelada pode ocorrer e, por vezes há questões contábeis adicionais ou formas para situações especiais. Esperar a transferência para levar um par de semanas.

dicas avisos

Fazer fundos certeza mover diretamente de um administrador para outro sem você tocar no dinheiro. Se os fundos vêm para você, você vai ter uma janela de 60 dias para reinvestir o dinheiro e evitar os impostos e penalidades de retirada, possivelmente mais cedo.

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