Que licença é necessária para vender seguros de vida e instrumentos financeiros?

licenças de seguros de vida são necessárias em cada estado antes de oferecer ou fazer uma recomendação de comprar ou vender um seguro de vida. A mesma licença usada pelo seguro de vida também é utilizado para o seguro de saúde. Você deve passar por um exame de estado e ter suas impressões digitais recolhidas pelo Estado antes que você vai emitir uma licença. A cada dois anos tem de recertificação para a sua licença e completar um mínimo de 15 horas de crédito de educação continuada. Você também deve ter um estado monitorados teste de educação continuada.

seguro de vida variável combina aspectos de investir em fundos mútuos, juntamente com aspectos de seguro de vida tradicional. Por esta razão, você vai precisar de pelo menos uma licença de séries de 6 a vender contratos de variáveis ​​como o seguro de vida variável e anuidades variáveis. Ao contrário da licença de seguro de vida, você deve participar de treinamentos elemento de empresa trimestral para manter a sua licença e passar por um teste de educação continuada.

Os fundos mútuos requerem uma licença Série 6 e Série 63. Os fundos mútuos são um conjunto de ações, e às vezes ligações, que partilham um objectivo de investimento comum. Estes investimentos são investimentos de derivativos, porque eles não representam ações individuais ou obrigações e que não são gerenciados por você diretamente. Em vez disso, eles são conjuntos de activos geridos por um gestor de fundos que podem negociar ativamente os investimentos incorporados ou simplesmente "Comprar e segurar" (Também chamado de investimento passivo) os investimentos. Como a série 63, você deve assistir às sessões de formação de elementos firmes trimestrais e passar por exames de educação continuada nestas sessões.

Venda de ações e títulos requer uma licença Série 7. Uma licença Série 7 é uma licença de corretor da bolsa. Com isso, você pode fazer recomendações quanto ao que ações ou títulos para comprar. Você age como o vendedor que vende o investimento diretamente para seus clientes. A licença Série 7 tem seus próprios requisitos de educação continuada separadas, bem como os requisitos de exame. Deve-se notar que, enquanto uma licença Série 7 é obrigado a vender ações e títulos, ele realmente lhe permite vender todos os tipos de produtos de investimento excepto seguros.