Pessoas que querem entrar no setor de serviços financeiros pode querer considerar uma carreira como um consultor financeiro. consultores financeiros ajudar os clientes a investir e poupar para a aposentadoria, fornecendo orientação para a compra de fundos mútuos, ações, títulos, anuidades, seguro de vida e outros produtos de investimento. Advisors também ajudar os clientes a decidir quais os investimentos são necessários para atingir as metas financeiras. Para se tornar um consultor financeiro, escolher entre uma variedade de exames para obter uma licença. Cada licença requer um nível diferente de preparação e pode limitar o tipo de produtos financeiros um conselheiro pode oferecer aos clientes.
Licenças de seguros
Estados oferecem licenças que permitem que você solicitar o negócio de seguros de residentes. Alguns estados oferecem licenças de seguros de vida exclusivos de outros outros designations- combinam seguro de vida e saúde juntos. Requisitos para o exame variam em cada estado.
Representante registado
O Série 6, ou licença Representante registrado é uma licença de investimento limitado. Esta licença permite que representantes para vender fundos mútuos, anuidades variáveis e fundos de investimento unidade. A Série exame 6 é de 100 questões de múltipla escolha e tem um limite de tempo de duas horas e 15 minutos. Os candidatos devem marcar 70 por cento de passar. candidatos representativos registrados também são obrigados a passar o Series 63, o Uniform Securities Agente Exame Lei Estadual. O exame Series 63 leva uma hora e 15 minutos e tem 65 perguntas. Passando pontuação para o exame Series 63 é de 72 por cento.
Corporativa limitada Securities Representante
O exame Series 62 é para um representante corporativo Securities Limited. Esta licença permite que o representante para vender ações de empresas, títulos, imóveis seguros Trusts, direitos, warrants, obrigações hipotecárias garantidas e títulos de empresas fechados. Este exame é de 115 questões de múltipla escolha, com um limite de duas horas e 30 minutos. Os candidatos devem responder corretamente 70 por cento das questões para passar.
Geral Securities Representante
O exame Série 7 é para a Securities Representante Geral. O exame é administrada em duas seções, 3 horas, cada um com 125 perguntas. Este é o exame mais abrangente listados e permite que o representante para solicitar, comprar e vender todos os produtos de valores mobiliários. A nota de aprovação é de 70 por cento. Os titulares de um Série 7 também deve passar o Series 63.
Uniforme conselheiro de investimento Representante Lei
O exame Series 65 é para o Representante de Investimento Lei Conselheiro Uniforme. Este teste qualifica os candidatos para ser Investment Advisor Representantes. Investment Advisor Representantes pode oferecer aconselhamento financeiro para uma taxa e não tem que confiar em comissões para a compensação. O exame tem 130 questões de múltipla escolha com limite de tempo de três horas. Passando pontuação para este exame é de 68,5 por cento.
Como passar uma série de 24
Que teste você tem que tomar para vender seguros?
Quanto tempo você estudar para se tornar um consultor financeiro?
Quando é que uma licença série 7 expirar?